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第一部分 单选题(500题)
1、(?)是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。
／指标法
【答案】：A
2、假定目前市场上1年期零息国债的收益率为10％，1年期信用等级为B的零息债券的收益率为15．8％，且假定此类债券在发生违约的情况下，债券持有者本金或利息的回收率为0，则根据风险中性定价原理，上述风险债券的违约概率约为(?)。
％
％
％
％
【答案】：B
3、下列不属于违反用工法造成损失的原因的是（ ）。
、种族歧视
【答案】：C
4、（2019年真题）借款人甲的内部评级1年期违约概率为0．01％，则其根据《巴塞尔新资本协议》定义的违约概率为（ ）。
％
％
％
％
【答案】：C
5、商业银行采用的担保方式不包括( )。
【答案】：D
6、下列关于因果分析模型的说法中，错误的是（ ）。
，利用因果分析模型能够对风险成因、风险类别和风险损失进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联的多元分布
，商业银行通常先收集损失事件，然后识别导致损失的风险成因
，因果分析模型方法包括实证分析法、与业务管理部门会谈等，最终获得损失事件与风险成因之间的因果关系
【答案】：C
7、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计提______，数额应为风险加权资产的______。（）
，0～%
，0～%
，1～%
，1～%
【答案】：A
8、()是指某些行业出现产业结构调整或原材料价格上升或竞争加剧等不利变化时，贷款组合中处于这些行业的借款人，可能因履约能力整体下降而给商业银行造成系统性的信用风险损失。
【答案】：A
9、（2018年真题）根据正常贷款迁徙率的计算公式，在其他条件不变的情况下，下列说法中错误的是（ ）。
，正常贷款迁徙率越低
，正常贷款迁徙率越低
，正常贷款迁徙率越高
，正常贷款迁徙率越高
【答案】：B
10、 ()是指金融资产价格和商品价格的波动给商业银行表内头寸、表外头寸造成损失的风险。
【答案】：A
11、近半年，行为风险管理问题引起了全球主要经济体的日益重视，下列不属于行为风险事件的是（ ）。
【答案】：D
12、国际市场通常采用()对债券风险进行评估。
【答案】：D
13、下列各项中，属于商业银行内部评级法指标的是（ ）。
【答案】：B
14、我国流动性风险监管中，存贷比的限额值是（ ）。
％
％
％
％
【答案】：B
15、（2018年真题）下列关于商业银行风险管理信息系统的表述中，最不恰当的是（ ）。
，因此允许不同业务部门采用的风险数据不一致
、中、后的相关部门的需求
，是帮助银行准确了解自身风险状况的重要保障
【答案】：A
16、( )，标志着金融期货交易的开始。
，英国伦敦证券交易所首次进行国际货币的期权交易
，美国芝加哥证券交易所开始换进期货交易
，美国纽约商品交易所的国际货币市场首次进行国际货币的期权交易
，美国芝加哥商品交易所开展房地产抵押证券的期货交易
【答案】：D
17、前台交易人员通常需要的风险监测报告类型是（ ）。
【答案】：B
18、（2018年真题）《中华人民共和国银行业监督管理法》明确规定，银行业监督管理机构对银行业实施监督管理，应当遵循基本原则不包括（ ）。
【答案】：C
19、银行资金交易部门交易债券和外汇两大类金融产品，当期各自计量的VaR值分别为300万元及400万元，则资金交易部门当期的整体VaR值约为（ ）。
【答案】：D
20、( )是指商业银行在一定的置信水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损 失而应持有的资本金。
【答案】：A
21、下面关于区域风险限额管理的说法，正确的是()
，区域风险限额管理和国家风险限额管理基本一致
，在一定时期内，实施区域风险限额管理是有必要的
【答案】：D
22、(?)是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。
【答案】：A
23、根据当前监管要求，商业银行资本充足率中的风险加权资产覆盖范围包括()。
、市场风险、操作风险
、市场风险、操作风险、流动性风险
、流动性风险
、市场风险
【答案】：A
24、下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（）。
、岗位分离制度，严禁后台结算操作人员与前台交易员核对交易明细
，获取必要的履约保证
【答案】：C
25、董事会应定期核查银行()能否充分保证其有序和审慎地开展业务。
【答案】：A
26、（2020年真题）如果商业银行信贷资产分布于负相关或弱相关的多种行业、地区和信用等级的客户，其资产组合的总体风险一般会（ ）。
【答案】：C
27、下列关于商业银行资本规划的表述，错误的是（ ）
，银行应当在应急预案中明确相应的资本补充政策安排和应对措施
，测算不同压力条件下的资本需求和资本可获得性
【答案】：B
28、（2019年真题）关于有效风险及时性的频率要求中，下列（ ）不属于该内容。
【答案】：D
29、某商业银行的贷款平均额为600亿元，存款平均额为800亿元。核心存款平均额为400亿元，流动性资产为100亿元，那么该银行的融资需求等于（）亿元。
D.﹣100
【答案】：B
30、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是（ ）
，TCFD发布《气候相关金融信息、披露工作组建议报告》
，巴赛尔委员会成立气候相关金融信息披露工作组
、战略、风险管理、指标和目标四个领域提出气候相关的信息披露建议
、可比和清晰的气候相关信息披露框架
【答案】：B
31、下列属于商业银行风险管理的主要策略的有（ ）。
【答案】：A
32、在市场准入范围和标准中，（ ）不属于中资商业银行行政许可事项。
【答案】：D
33、关于公司风险暴露分类，下列说法错误的是（ ）。
(近3年销售额的算术平均值)不超过2亿元人民币的企业债务人的债权
，债务人通常是一个专门为实物资产融资或运作实物资产而设立的特殊目的实体
，债务人基本没有其他实质性资产或业务，除了从被融资资产中获得的收入外，没有独立偿还债务的能力
，合同安排给予贷款人对融资形成的资产及其所产生的收入有相当程度的控制权
【答案】：A
34、开展土地登记代理的必备要件是（ ）。
【答案】：C