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第一部分 单选题(500题)
1、（2018年真题）历史上曾多次发生银行工作人员违反公司规定私自操作给银行造成重大经济损失的事故，银行面临的这种风险属于（ ）。
【答案】：C
2、（2018年真题）假设某银行贷款客户优良且需求量大，但存款业务一直徘徊不前，资产中贷款比重很高，债券投资等资金业务比重较低。该行预计，为满足贷款需求，未来三年内将有上百亿元的资金缺口，为解决这项长期资金缺口问题，下列最恰当的方案是（ ）。
【答案】：A
3、在现金流量分析中，如果商业银行的资金来源小于资金使用，则表明（ ）。
【答案】：A
4、 项目实施部门应定期向（ ）提交重大信息科技项目的进度报告，由其进行审核，进度报告应当包括计划的重大变更、关键人员或供应商的变更以及主要费用支出情况。
【答案】：D
5、 以下不是信息披露的主要形式的是()。
【答案】：B
6、法人信贷业务流程中的第三个环节是（ ）。
【答案】：D
7、商业银行的灾难性损失由（ ）来转移风险。
【答案】：D
8、（2018年真题）对银行体系流动性产生冲击的常见因素不包括（ ）。
【答案】：D
9、当直接风险主体为空壳公司或SPV(特殊目的公司)，比如注册在开曼群岛、维京群岛等离岸金融或其他金融中心的客户，则其所在国家(地区)为()。
(地区)
，即离岸金融中心或其他金融中心
【答案】：C
10、百分比收益率的数学公式为()。
(R)=(P1+D-P0)÷P0×100％
(R)=(P1-D-P0)÷P0×100％
(R)=(P1+D+P0)÷P0×100％
(R)=(P1-D+P0)÷P0×100％
【答案】：A
11、随机变量X服从正态分布，其观测值落在距均值2倍标准差范围内的概率为()
%
%
%
%
【答案】：B
12、（2018年真题）（ ）是目前声誉风险管理的最佳实践操作。
，采取抓大放小的原则
、优先排序，并得到有效管理
【答案】：D
13、当某一时段内的资产(包括表外业务头寸)大于负债时，就产生了( )缺口，此时，市场利率下降会导致银行的净利息收入( )。
；下降
；下降
；上升
；上升
【答案】：B
14、()通常指派最高风险管理委员会负责拟订具体的风险管理政策和指导原则。
【答案】：A
15、在非财务因素分析中，对借款人还款记录的持续监控属于()。
【答案】：C
16、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，商业银行应在最低资本要求和储备资本要求之上计算( )，该项资本要求为风险加权资产的( )。
，1-%
，1-%
，0-%
，0-%
【答案】：D
17、某商业银行在95％置信区间、1天持有期的条件下，报告期内交易账户风险价值为660万元人民币，假设其他条件不变，如果置信区间提高至99％，则该银行交易账户的风险价值将（ ）。
【答案】：D
18、甲投资方案的标准差比乙投资方案的标准差大，如果甲、乙两方案的预期收益不同，则甲方案的风险比乙方案的风险( )。
【答案】：A
19、（2020年真题）下列（ ）模型为金融衍生产品定价及广泛应用铺平了道路，开辟了风险管理的全新领域。
【答案】：A
20、预期损失率的计算公式是（ ）。
=预期损失／资产风险敞口×100％
=预期损失／贷款资产总额×100％
=预期损失／风险资产总额×100％
=预期损失／资产总额×100％
【答案】：A
21、在商业银行的风险管理和控制措施下，下列哪一项属于风险缓释措施？()
【答案】：C
22、（ ）应建立专门的流动性投资组合，主要配置流动性最好的国债。
【答案】：B
23、商业银行的整体风险控制环境不包括(?)。
【答案】：D
24、非保险转移是指通过担保、备用信用证等方式将信用风险转移给（ ）。
【答案】：D
25、某银行资产为100亿元，资产加权平均久期为5年，负债为90亿元，负债加权平均久期为4年，根据久期分析方法，当市场利率下降时，银行的流动性( )。
【答案】：A
26、()是市场约束的核心。
【答案】：A
27、为保证收集资料的权威性，土地登记代理人应向（ ）查询土地权利的登记结果，以保证收集资料的合理性和权威性。
【答案】：B
28、投资者把他财富的40％投资于一项预期收益率为15％的风险资产，60％投资于收益率为6％的国库券，那么他的投资组合的预期收益率为( )。
％
％
％
％
【答案】：B
29、所有配电箱和开关箱应（ ）。
【答案】：B
30、证券组合理论体现在( )。
【答案】：C
31、 在客户风险监测指标体系中，现金支付能力和资金实力分别属于( )。
【答案】：C
32、如果1年期零息国债收益率是10％，某公司零息债券一年期承诺收益率是15％，违约损失率是100％，那么根据KPMG风险中性定价模型得出的违约概率是（ ）。
【答案】：B
33、商业银行对（ ）变化的敏感程度直接影响资产负债的期限结构。
【答案】：A
34、下列有关风险管理信息系统的说法，有误的是（ ）。
、部门职能、岗位职责等，设置同等的登录级别
，并定期更换登录密码或磁卡
，以便为意外事件提供证据
【答案】：B
35、操作风险评估(RCSA)的原理是按照“固有风险一控制措施=剩余风险”的方法，对业务流程中的()和控制措施进行系统识别、量化评级和记录报告，评估业务流程固有风险、剩余风险，量化分析风险程度，并针对不可接受的风险敞口采取改进措施。
【答案】：D
36、 现代商业银行的财务控制部门通常采取（ ）的方法，及时捕捉市场价格／价值的变化。
【答案】：B