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第一部分 单选题(500题)
1、（2019年真题）根据《中华人民共和国刑法》的规定，（ ）是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。
【答案】：A
2、现金未及时送达营业网点属于内部流程风险中的（ ）。
【答案】：B
3、外部审计与信息披露的关系中，除了有利于提高信息披露质量外，还有利于（ ）。
【答案】：C
4、外汇结构性风险来源于（ ）。
【答案】：D
5、采用回收现金流法计算违约损失率时，若回收金额为1．5亿元，回收成本为0．7亿元，违约风险暴露为1．6亿元，则违约损失率为()。
％
％
％
％
【答案】：B
6、对于资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率未达到第二支柱资本要求，但均不低于各级资本要求最低要求的商业银行，银监会可以采取一些预警监管措施。下列不属于这些监管措施的是（）。
、高级管理层进行审慎性会谈
、拟采取的纠正措施和限期达标意见等的监管意见书
、开办新业务
【答案】：D
7、建筑（ ）即允许建筑物的最高高度。
【答案】：C
8、风险管理评级是对银行风险管理系统，即( )的政策、程序、技术等的完整性、有效 性进行评价定级的过程。
、计算、监管和防范风险
、计算、监测和控制风险
、计算、监管和控制风险
、计算、监测和防范风险
【答案】：B
9、商业银行的整体风险控制环境不包括()。
【答案】：D
10、下列关于姓名或名称变更土地登记的说法中，错误的是（ ）。
《土地登记簿》“经办人”栏目内相应的变更了的姓名或名称上加盖变更印章
《土地登记簿》上进行
C.《土地登记归户册》要按土地权利人的新名称重新组装
，因此，按土地权利人建立的《土地归户卡》应该根据注册登记的《土地登记簿》重新建立
【答案】：A
11、( )承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保商业银行能够有效地识别、计 量、监测和控制各项业务所承担的各种风险。
【答案】：B
12、下列关于商业银行业务外包的描述，最不恰当的是（ ）。
、信誉状况和独立程度进行评估
【答案】：A
13、在某一时点上，投资期限越长，收益率越低表示为()收益率曲线。
【答案】：C
14、 对于战略风险管理的理解，错误的是()。
，应当首先由商业银行内部具有丰富经验的专家负责审核一些技术性较强的假设条件
【答案】：C
15、下列关于信用风险的作用和影响说法正确的是（ ）。
、风险管理和治理体系的质量和效力的独立保证
（如债券、贷款）而言，信用风险造成的损失最多是其债务的全部账面价值
【答案】：D
16、（2018年真题）商业银行的灾难性损失由（ ）来弥补或应对。
【答案】：D
17、施工成本分类的方法，按生产费用进入成本的方法划分为（ ）。
、计划成本和实际成本
【答案】：B
18、当资金来源()资金使用时，出现资金“剩余”，表明商业银行拥有一个“流动性缓冲器”。
【答案】：C
19、下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。
(存在资金损失)
【答案】：D
20、商业银行的监事会应至少（ ）一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。
【答案】：C
21、施工方案比较通常用（ ）两个方面进行分析。
【答案】：A
22、()被定义为未来结果出现收益或损失的()。
；确定性
；不确定性
；不确定性
；确定性
【答案】：B
23、( )法是建立在操作损失事件基础上的，因而损失数据库的建立至关重要。
【答案】：A
24、下列不属于商业银行操作风险管理工具的是()。
【答案】：B
25、下列对商业银行久期缺口的描述，恰当的是（）。
，久期缺口为正值
，久期缺口为负值
，久期缺口为零
【答案】：A
26、依据发生主体性质、评级、剩余期限等信息，确定资本计提风险权重的是()特定风险计提。
【答案】：A
27、商业银行的流动性压力测试的承压指标与其他压力测试不尽相同，流动性风险的承压指标重点关注（）。
【答案】：C
28、 下列各项中，不属于内部欺诈事件的是（ ）。
(存在资金损失)
【答案】：D
29、下列计算公式中，错误的是()。
=核心负债／总负债×100％
=(同业拆借+同业存放+卖出回购款项)／总负债×100％
=(最大十家同业机构交易对手同业拆借+同业存放+卖出回购款项)／总负债×100％
=各项贷款余额／各项存款余额×100％
【答案】：C
30、下列关于经济合作与发展组织(OECD)的公司治理观点的说法，不正确的是（ ）。
，确保包括小股东和外等的待遇
，他们应有机会得到有效补偿
，并且鼓励公司和利益相关者为创造财富和工作机会以及为保持企业财务健全而积极地进行合作
【答案】：A
31、商业银行将部分企业贷款的贷前调查工作外包给专业调查机构，并根据该机构提供的调查报告，与某企业签订了一份长期有抵押贷款合同。之后由于经济形势恶化导致该企业出现违约行为，同时商业银行发现其抵押物价值严重贬损。在这起风险事件中，()应当承担风险损失的最终责任。
【答案】：D
32、分部分项工程开工前，（ ）应组织施工员（专业工程师）编制工程质量通病预防措施，质量预防措施可单独编制，也可编制在施工组织设计或施工方案里。
【答案】：A
33、商业银行建立了一套科学的授信限额管理系统，能够根据客户信息自动授予限额，则 在其他条件相同的情况下，该系统不可能发生的情形是（ ）。
，限额越高
，限额越高
，限额越高
，限额越高
【答案】：D
34、（ ）是指超出非预期损失之外的可能威胁到商业银行安全性和流动性的重大损失。
【答案】：B
35、 商业银行的()应当监督董事会和高级管理层在资本管理和资本计量高级管理办法方面的履职情况。
【答案】：C