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第一部分 单选题(500题)
1、 以下不属于战略风险评估的假设性条件的是()。
／预期
【答案】：C
2、 商业银行不能正常为客户提供服务属于（ ）风险。
【答案】：B
3、操作风险损失数据收集指操作风险损失数据（包括损失事件信息和会计记录中确认的财务影响）的搜集、汇总、监控、分析和报告工作。商业银行对操作风险损失数据的收集应遵循相关原则，其中，“应及时确认、完整记录、准确统计因操作风险事件导致的实际资产损失，避免因提前或延后造成当期统计数据不准确。对因操作风险损失事件带来的声誉影响，要及时分析和报告，但不要求量化损失”属于（ ）原则。
【答案】：A
4、风险偏好和风险战略应由()审批。
【答案】：C
5、失职违规引发的操作风险是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险。下列（ ）活动属于这一因素。
，借新还旧，追求片面的信贷业务余额增长
，但在工作中利用这种缺陷
【答案】：B
6、（2018年真题）下列关于信用风险监测的说法中，正确的是（ ）。
、分析
【答案】：D
7、（2020年真题）《商业银行资本管理办法（试行）》对国内系统重要性银行的附加资本要求是（ ）。
%
%
%
%
【答案】：A
8、根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的是()。
、计量、监测和控制的职能外包
【答案】：C
9、客户信用评级中，违约概率的估计包括（ ）两个层面。
【答案】：A
10、关联交易是指发生在集团内()之间的有关转移权利和义务的事项安排。
【答案】：B
11、商业银行同样面临诸如产品研发失败、系统建设失败、进入新市场失败、兼并／收购失败等风险，描述的是（ ）。
【答案】：B
12、下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法，错误的是（ ）。
【答案】：B
13、设定限额是流动性风险管理必不可少的环节。风险限额的作用是（ ）。
【答案】：D
14、风险识别包括（ ）环节。
【答案】：A
15、从内部控制的角度看，商业银行的风险控制体系可以采取( )。
，再到业务领域风险管理委员会的三级管理方式
，再到董事会和高级管理层的三级管理方式
【答案】：D
16、（2018年真题）根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述中，恰当的是（ ）。
、计量、监测和控制的职能外包
【答案】：B
17、( )方法就是在假定市场因子的变化服从多元正态分布情形下，利用正态分布的统计特征简化计算VaR的一种方法。
-协方差法
【答案】：B
18、计算总敞口头寸比较保守的方法是()。
【答案】：A
19、（2018年真题）（ ）是对已经识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。
【答案】：C
20、（2018年真题）（ ）是国别风险的主要类型之一，是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务的风险。
【答案】：D
21、巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排（ ）。
【答案】：A
22、一家银行的经营活动和盈利模式越依赖于外部环境，银行潜在的战略风险就()。
【答案】：A
23、 商业银行的信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款层面上，而应当在贷款组合的层面上进行综合考量，这是因为（ ）。
，有利于提高工作效率
，同时又促进后者的进一步完善
，有利于扩大规模经济
，贷款组合的总体风险通常小于单笔贷款信用风险的简单加总
【答案】：D
24、方差-协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法计算VaR值时能处理收益率分布中存在的“肥尾”现象的是()。
-协方差法和历史模拟法
-协方差法和蒙特卡洛模拟法
-协方差法、历史模拟法和蒙特卡洛模拟法
【答案】：B
25、商业银行内部控制措施不包括（ ）。
【答案】：D
26、下列有关风险文化的说法，不正确的是（ ）。
“薪酬水平与风险成本调整后的经营业绩相适应”“短期激励和长期激励相协调”的原则
，商业银行无权将相应期限内发放的绩效薪酬全部追回
“综合平衡”的原则
，银监会强调必须包括风险管理类指标
【答案】：B
27、下列选项中，不属于操作风险关键风险指标的是()。
【答案】：B
28、商业银行柜面业务操作风险控制措施不包括（ ）。
，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险
，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点,发现操作中的风险点能及时提供警示信息
，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平
【答案】：C
29、按照我国银监会的规定，下列不属于核心资本的是（ ）。
【答案】：C
30、( )承担对市场风险管理实施监控的最终责任，确保银行有效地识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各类市场风险。
【答案】：B
31、（2018年真题）商业银行内部控制的控制措施不包括（ ）。
【答案】：B
32、分部分项工程开工前，（ ）应组织施工员（专业工程师）编制工程质量通病预防措施，质量预防措施可单独编制，也可编制在施工组织设计或施工方案里。
【答案】：A
33、商业银行在进行外包活动时还应当对服务提供商进行尽职调查，其调查内容不包括（ ）。
【答案】：B
34、贷款分类与债项评级比较，错误的是（ ）。
，更多地体现为贷前审批
、贷后管理
【答案】：C
35、以下关于风险管理部门的具体职责，说法不正确的是（ ）。
【答案】：D