2025年初级银行从业资格之初级风险管理考试题库带答案（轻巧夺冠）.docx

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第一部分 单选题(500题)
1、下列商业银行利益相关者中，作为内部方，更关心银行收益问题的是()。




【答案】：B
2、假设某3年期辛迪加贷款，%，%，%，根据死亡率模型计算得3年的累计死亡率为（）。
%
%
%
%
【答案】：C
3、以下行为属于内部欺诈的是( )。




【答案】：D
4、利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是()。




【答案】：D
5、随着公众风险意识显著提高，越来越多的机构/个人投资者、客户开始重新审视商业银行的风险管理能力，要求商业银行发布风险信息，特别是发布()。




【答案】：B
6、商业银行向某客户提供一笔3年期的贷款1000万元，%，%，%。假设客户违约后，银行的贷款将遭受全额损失，则该笔贷款预计到期可收回的金额为()万元。




【答案】：C
7、 在反洗钱主要制度体系中，处于核心地位的是( )。




【答案】：D
8、（2018年真题）下列关于商业银行流动性风险的说法中，错误的是（　　　）。


，以偿付到期债务或其他支付义务，满足资产增长或其他业务发展需要的风险
、市场风险和操作风险相比，形成的原因单一，通常被视为独立的风险
【答案】：D
9、 几年前，万事达卡国际组织曾宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险是（　 　）引发的风险。



、交割和流程管理事件
【答案】：C
10、下列风险属于按风险诱发原因分类的是()。




【答案】：C
11、（2018年真题）某银行为争取客户资源开发了一种新的理财产品，但该理财产品存在的设计缺陷可能给银行带来巨大损失，该情况对应的操作风险成因属于（　　　）类别。




【答案】：A
12、某商业银行观测到两组客户（每组5人）的违约率为（3%，3%)、（2%，0)、（4%，2%)、 (3%，6%)和（8%，3%)，则这两组客户违约率之间的坎德尔系数为（　　　）。
. 3
. 6
. 7
. 9
【答案】：B
13、假设某商业银行2010年6月末交易账户利率风险VaR值为552万美元，汇率风险VaR值为79万美元，如不考虑股票风险和商品风险，则这家商业银行交易账户的VaR总值最有可能为（）。




【答案】：C
14、（2018年真题）哈瑞?马科维茨于20世纪50年代提出的不确定条件下的（　　　），成为现代风险管理的重要基石。




【答案】：A
15、在风险管理实践中，为了对不确定性收益进行计量和评估，通常需要计算未来的（　　）。




【答案】：B
16、20世纪80年代以后，商业银行的风险管理进人（　　　）。




【答案】：A
17、 下列关于区域风险限额管理的说法中，正确的是()。


，区域限额管理和国家限额管理基本一致

【答案】：D
18、商业银行的整体风险控制环境不包括(?)。




【答案】：D
19、补发的土地证书应注明“补发”字样，时间以（　　）为准。




【答案】：C
20、（2018年真题）（　　　）代表了国际先进银行风险管理的最佳实践，符合各国监管机构的要求，已经成为现代银行谋求发展和保持竞争优势的重要基石。




【答案】：B
21、主要职责是执行风险管理政策的机构的是( )。




【答案】：C
22、下列关于因果分析模型的说法中，错误的是（　　　）。
，利用因果分析模型能够对风险成因、风险类别和风险损失进行逻辑分析和数据统计，进而形成三者之间相互关联的多元分布
，商业银行通常先收集损失事件，然后识别导致损失的风险成因

，因果分析模型方法包括实证分析法、与业务管理部门会谈等，最终获得损失事件与风险成因之间的因果关系
【答案】：C
23、公司治理是现代商业银行稳健运营/发展的核心，完善的公司治理结构是商业银行有效防范和控制操作风险的前提。商业银行治理结构中，“将风险管理系统转化为具体的政策、 程序和步骤，便于贯彻落实”，是（　　　）部门的责任。




【答案】：C
24、下列不属于商业银行外包管理的组织架构的是（　　）。




【答案】：C
25、高利率水平表示中央银行正在实施紧缩的货币政策，从宏观的角度看，在该货币政策的影响下，通常会使()。




【答案】：D
26、假设一家银行的外汇敞口头寸是：日元多头50、欧元多头100、英镑多头150、澳元空 头20、美元空头180。如采用短边法计算出来的总外汇敞口头寸是（　　　）。




【答案】：C
27、效率原则是四大监管原则之一，它具体是指银监会在进行监管活动中要（），既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。
，提出监管建议
，提高监管效率

，提高监管效率
【答案】：D
28、下列关于有效的声誉风险管理体系，理解不正确的是（　　）。


、互信、互助的机构文化

【答案】：A
29、有效的声誉风险管理体系应重点强调的内容不包括( )。

、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警


【答案】：D
30、巴塞尔委员会根据英国银行家协会、国际掉期和衍生品交易协会、风险管理协会及普华永道咨询公司的意见，将操作风险定义为()。
，并且人们不能精确预测这种不确定性的分布
、人员及系统或外部事件所造成损失的风险
，面对的意外情况
，银行业务量变动所带来的风险
【答案】：B
31、商业银行的风险管理策略不包括（　　　）。




【答案】：C
32、下列关于资产证券化的说法，正确的是（　　　）。

，资产证券化产品的属性是由其标的属性决定的
，改善资产质量

【答案】：D
33、根据中国银行业监督管理委员会的要求，我国商业银行的杠杆率不得低于( )。
％
％
％
％
【答案】：D
34、（2021年真题）下列关于商业银行董事会市场风险管理职责的表述，最不恰当的是（ ）。


、有效性
、计量、检测和控制市场风险
【答案】：B