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第一部分 单选题(300题)
1、根据《商业银行操作风险管理指引》，下列不属于商业银行高级管理层在操作风险管理方面职责的是( )。
，对董事会负最终责任
，在全行范围有效地推动操作风险管理体系的建设
，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程，并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告
【答案】：C
2、（2020年真题）根据《商业银行合规风险管理条例》，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（ ）。
，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性
，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调
，并监督合规政策的实施
，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策
【答案】：C
3、（2019年真题）下列关于金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录的保存，说法错误的是（ ）。
，除保管箱的直接使用人外，不得询问或记录实际使用人的身份信息
，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
，防止客户身份资料和交易记录的缺失、毁损，防止泄露客户身份信息和交易信息
，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
【答案】：A
4、商业银行操作风险缓释手段不包括（ ）。
【答案】：B
5、根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构由于信息科技外包可能产生的科技能力丧失，业务中断、信息泄露、服务水平下降的问题，会导致银行业金融机构的风险包括( )。
、操作、国别
、战略、流动性
、信用、市场
、声誉、合规
【答案】：D
6、（），欧洲议会通过了新的金融监管法案。
【答案】：B
7、下列不属于直接融资工具的是（）。
【答案】：C
8、代理营销渠道对银行营销的影响不包括（ ）。
、物力和财力
【答案】：D
9、（2017年真题）根据《商业银行合规风险管理指引》的规定，商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现（ ）的价值观念。
【答案】：B
10、首席审计官和内部审计部门在审计事项结束后，不需要向董事会和高级管理层主要负责人报送的是（ ）。
【答案】：D
11、普惠金融是以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。它的基本原则不包括（ ）。
、持续发展
、惠及民生
、政府引导
、完善制度
【答案】：D
12、下列关于合同债权转让的叙述中，有误的一项是( )。
，是指债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的法律制度
，第三人是受让人
，须经债务人同意
，但经受让人同意的除外
【答案】：C
13、（2018年真题）下列选项中，不属于我国商业银行债券投资对象的是（ ）。
【答案】：D
14、银行向甲公司贷款50万元，后甲公司决定把两个业务部门分立出去设乙公司和丙公司，并在决定中明确该公司以前所负的债务由新设的乙公司承担，从风险控制角度，银行对该贷款应当如何处置。（ ）
、乙、丙三个公司承担连带债务
、乙两个公司承担连带债务
【答案】：B
15、对贷款进行分类时，要以评估( )为核心。
【答案】：A
16、（2018年真题）商业银行违反审慎经营规则，逾期未改正的，中国银监会可以采取的监管措施是（ ）。
，高级管理人员或者限制其权利
【答案】：B
17、下列关于信托财产的说法中，错误的是( )。
，可以作为信托财产
，不得作为信托财产
，依法经有关主管部门批准后，可以作为信托财产
【答案】：A
18、财政用于资本项目的建设支出，最终将形成各种类型的固定资产是指（ ）。
【答案】：C
19、( )是财务公司进行短期资金融通、调剂头寸和临时性资金余缺的重要工具。
【答案】：C
20、金融资产管理公司的核心业务是( )。
【答案】：A
21、对贷款进行分类时，要以评估借款人的（ ）为核心，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源。
【答案】：D
22、在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（ ）。
【答案】：B
23、审计委员会应按（ ）向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。
【答案】：B
24、下列选项中，属于董事会应对商业银行经营活动的合规性履行的合规管理职责的是( )。
，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工
，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决
，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调
，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性
【答案】：B
25、商业银行规模越大，抵抗风险的能力越强，其声誉的潜在威胁（）。
【答案】：B
26、（2018年真题）根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，保证收益理财计划和相关产品中高于同期储蓄存款利率的保证收益（ ）。
【答案】：B
27、根据《银团贷款业务指引》下列关于银团费用的说法，正确的是（ ）。
“自愿协商”“公平合理”“质价相符”的原则由牵头行与代理行协商确定，并在银团贷款合同或费用函中载明
、承诺费、代理费等
【答案】：C
28、（2017年真题）下列关于银行存款定价的说法中，错误的是（ ）。
、附加收费和相关条款
、区别确定差别价格
、随行就市定价和成本覆盖定价
【答案】：B
29、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立是（ ）的合规管理职责。
【答案】：B