文档介绍：个人理财
甘丽娉
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中国银行业从业人员资格认证考试
资格认证考试科目将采用模块化结构,具体分为公共基础科目和相关专业科目
专业科目目前有:个人理财和风险管理
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中国银行业从业人员资格认证考试
个人理财
:全部为客观题,包括3种题型,满分100分。
单选题。共90题,,共45分
多选题。共40题,每题1分,共40分
判断题。共15分,每题1分,共15分
个人理财科目考试实行计算机考试,采用闭卷方式,考试时限为120分钟。
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中国银行业从业人员资格认证考试《个人理财》
概述
理论与实务基础
金融市场和其他投资市场
银行理财产品
银行代理理财产品
理财顾问服务
个人理财业务相关法律法规
个人理财业务管理
个人理财业务风险管理
职业道德和投资者教育
主要内容
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<个人理财>第一篇个人理财业务概述
人理财业务的概念和分类:个人理财业务的概念
银行个人理财业务概述
银行个人理财业务的分类
银行个人理财业务发展和现状:国外发展和现状
国内发展和现状
银行个人理财业务的影响因素:宏观因素
微观因素
其它影响因素
银行个人理财业务的定位
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<个人理财>第一篇个人理财业务概述
一、个人理财是客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性,制定理财目标和理财规划,执行理财规划,实现理财目标的过程
分为五个步骤:
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<个人理财>第一篇个人理财业务概述
二、银行个人理财业务概念
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》,个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动
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个人客户、商业银行、非银行金融机构、监管机构
货币市场、资本市场、外汇市场、房地产市场、保险市场、黄金市场、理财产品市场等。
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银行个人理财业务分类
1、按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问(专业化服务)和综合理财服务(个性化服务)。
2、根据客户类型:理财业务、财富管理业务与私人银行业务(高端客户)
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<个人理财>第一篇个人理财业务概述
考点2银行个人理财业务发展和现状
一、在国外的发展(美国)
萌芽时期:20世纪30年代到60年代(主要销售保险和基金)
形成和发展时期: 20世纪60年代到80年代(考虑理财要求
成熟时期: 20世纪90年代(满足个性化要求)
二、国内银行个人理财业务的发展与现状
萌芽时期:20世纪80年代末到90年代
形成和发展时期: 21世纪初到2005
大幅扩展时期: 2006
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<个人理财>第一篇个人理财业务概述
一、宏观因素
政治、法律和政策环境、经济环境、社会环境、技术环境
二、微观影响因素
金融市场:金融市场的竞争程度、开放程度、价格机制
三、其他影响因素
客户对理财业务的认知度
商业银行个人理财业务定位
其它理财机构理财业务的发展
中介机构发展水平
金融机构监管体制
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