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第一部分 单选题(300题)
1、商业银行内部控制应当遵循的原则不包括（）。
【答案】：D
2、商业银行应根据风险评估结果，通过手工控制与自动控制、( )相结合的方法，运用相应控制措施，将风险控制在可承受度之内，是实施内部控制的具体方式和载体。
【答案】：B
3、以合同方式设立信托的，信托合同的当事人是( )。
、受托人和受益人
【答案】：D
4、国务院反洗钱行政主管部门发现可疑交易活动，可以向金融机构进行调查，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，客户如要求将调查所涉及的账户资金转往境外，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取（ ）措施。
【答案】：B
5、下列关于信用风险、市场风险、操作风险的表述中，不正确的是( )。
，对其进行有效管理需要较大规模的投入，应当控制好合理的成本收益率
【答案】：C
6、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。
、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时
【答案】：C
7、金融市场最主要、最基本的功能是( )。
【答案】：A
8、 ( )的政策以帮助衰退产业实行有秩序的转型，并引导其资本存量向高增长率产业部门有序转移为立足点。
【答案】：B
9、下列不属于现场检查可以采取的手段的是( )。
【答案】：B
10、（2019年真题）下列选项中，不属于商业银行代理业务中操作风险的是（ ）。
、窃取客户资料，假名、冒名骗取贷款
【答案】：D
11、金融机构违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动的，（ ）。
，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款
，处5万元以上30万元以下的罚款
【答案】：A
12、计算信用风险预期损失时，不涉及的参数是( )。
【答案】：C
13、同业拆借业务是通过全国统一的同业拆借网络进行的( )资金融通行为。
【答案】：A
14、经济增加值弥补了股东权益回报率(ROC)和资产回报率(ROE)等方法只关注( )、未考虑风险成本的不足，将银行获得的收益和承担的风险有机联系，将资本分配和资本回报直接挂钩。
【答案】：C
15、在大多数情况下，操作风险损失和收益的关系是（ ）。
【答案】：C
16、以追偿方式划分，直接追偿不包括( )。
【答案】：A
17、（2018年真题）中央银行通过提高存款准备金率，可以发挥的作用是（ ）。
【答案】：A
18、根据《商业银行合规风险管理指引》规定，下列各项不属于商业银行经营所需遵循的“法律规则和准则”的是（ ）。
【答案】：D
19、在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于建立量化流动性监管标准，说法不正确的是（）。
【答案】：D
20、（）是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出口押汇、贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务。
【答案】：B
21、根据《固定资产贷款管理办法》，当项目实际投资超过原定投资金额，贷款人经重新风险评价和审批决定追加贷款的，应采取的措施是( )。
【答案】：D
22、根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范防范柜面业务操作风险的通知》，以（ ）的方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。
【答案】：B
23、按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务的分类不包括（ ）。
【答案】：D
24、加强( )，根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的授信权限和审批流程。
【答案】：A
25、金融机构违反国家规定从事非自用不动产、股权、实业等投资活动的，( )。
，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款
，处5万元以上30万元以下的罚款
【答案】：A
26、商业银行资本充足率的计算公式为（ ）。
A.(总资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％
B.(一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％
C.(核心一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％
D.(二级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％
【答案】：A
27、近年来，（）加大金融领域反腐败力度，着力铲除金融领域腐败滋生土壤，净化经济金融环境，一体推进"不敢腐、不能腐、不想腐"，构建清正廉洁的金融文化。
【答案】：B
28、下列不属于金融稳定理事会成立后取得的重大进展的是( )。
【答案】：B
29、股份有限公司发行的具有收益分配和剩余财产分配优先权的股票称为（ ）。
【答案】：B
30、（2020年真题）按存款的（ ）不同，对公存款可分为单位活期存款、单位定期存款、单位通知存款、单位协定存款、协议存款和保证金存款等。
【答案】：A
31、目前我国商业银行的代理政策性银行业务主要代理( )和( )的业务。
；国家开发银行
；中国农业发展银行
；国家开发银行
；中国农业银行
【答案】：A
32、（2017年真题）下列不属于对问题银行业金融机构进行处置的主要方式是（ ）。
【答案】：C
33、信托公司的主营业务是（ ）。
【答案】：B
34、银行（ ）负责监督银行的合规风险管理。
【答案】：A
35、下列不属于银行客户经理的职责的是（ ）。
【答案】：D