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第一部分 单选题(300题)
1、下列不属于银行业消费者权益保护基本原则的是（ ）。
【答案】：D
2、普惠金融是以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。它的基本原则不包括（ ）。
、持续发展
、惠及民生
、政府引导
、完善制度
【答案】：D
3、《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办）〔2012〕160号，通知规定要建立和落实管理责任制，银行业金融机构要一级抓一级，层层抓落实，凡措施不力、出现重大事件的要（ ）。
，并严格责任追究
【答案】：D
4、根据《银行业消费者权益保护工作指引》，承担银行业消费者权益保护工作最终责任的是（ ）。
（理）事会
【答案】：C
5、下列关于金融犯罪的说法中，不正确的是( )。
B.《中华人民共和国刑法》对金融犯罪进行了规定
，客观方面表现为违反金融管理法规
【答案】：A
6、以下不属于连续营业方案的是（ ）。
【答案】：A
7、下列关于合同债权转让的叙述中，有误的一项是( )。
，是指债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的法律制度
，第三人是受让人
，须经债务人同意
，但经受让人同意的除外
【答案】：C
8、（2018年真题）风险经理小王需要对A银行的风险管理系统进行评估，他被安排对下列的风险事件与风险类型进行对应，将每个事件划分市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险、法律风险等风险类型。事件如下：
A.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）信用风险；（4）流动性风险
B.（1）操作风险；（2）市场风险；（3）流动性风险；（4）信用风险
C.（1）操作风险；（2）信用风险；（3）市场风险；（4）流动性风险
D.（1）法律风险；（2）信用风险；（3）流动性风险；（4）操作风险
【答案】：A
9、中国人民银行创设短期流动性调节工具的时间是( )。
【答案】：C
10、下列不属于货币政策“三大法宝”的是( )。
【答案】：D
11、商业银行可将应收账款到期日与融资到期日间的时间期限设置为( )。
【答案】：C
12、（2019年真题）商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，通过与利率、汇率、指数等的波动挂钩或者与某实体的信用情况挂钩，使存款人在承担一定风险的基础上获得相应收益的产品是（ ）。
【答案】：C
13、有两个或两个以上委托人的信托为（ ）。
【答案】：B
14、目前在进出口业务中所采用的结算方式不包括（）。
【答案】：B
15、（ ）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。
【答案】：C
16、一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（ ）。
【答案】：D
17、外部欺诈属于商业银行面临的( )。
【答案】：C
18、（2017年真题）下列选项中，不属于商业银行终止原因的是（ ）。
【答案】：D
19、( )规则是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。
【答案】：C
20、特定情况下，我国商业银行应当计提逆周期资本，由（ ）来满足。
【答案】：C
21、在一个完整的绩效评价体系中，目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的( )。
【答案】：D
22、金融创新的原则不包括（ ）。
“认识你的交易对手”
【答案】：B
23、金融危机发生的原因不包括（）。
【答案】：D
24、同业借款业务期限按照监管部门对金融机构借款期限的有关规定执行，由双方共同协商确定，但最长期限自提款之日起不得超过（ ）年。
【答案】：B
25、2004年COSO委员会发布的《企业风险管理一整合框架》将风险管理框架分为八大要素，其中不包括（ ）。
【答案】：C
26、下列关于货币经纪公司的说法，错误的是（ ）。
，促进价格发展
、货币市场产品和衍生品等交易5年以上的商业银行才可以投资设立货币经纪公司
【答案】：B
27、（ ）是规定商业银行合规风险管理的基本方针和指导思想。
【答案】：D
28、从本质上看，银行是经营管理（ ）的机构。
【答案】：D
29、下列不属于商业银行对本行理财销售行为的规范的是（ ）。
，进行监管套利
【答案】：C
30、（2018年真题）根据《信托公司管理办法》，信托公司下列事项中，无须报银监会批准的是（ ）。
【答案】：C
31、（2017年真题）一家工商企业拟在金融市场上筹集长期资金，其可以选择的市场是（ ）。
【答案】：A
32、关于信用风险的说法，错误的是（ ）。
【答案】：A
33、（2020年真题）根据《商业限行操作风险管理指引》，商业银行的内审部门不直接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策和具体的操作规程进行独立评估，并向（ ）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。
【答案】：B
34、中国银监会及其派出机构派出的检查人员在执行现场检查时，可以( )。
，重点监控其盈利状况
【答案】：D
35、在互联网金融领域，个体网络借贷机构的性质是( )。
【答案】：B
36、（2021年真题）根据《反洗钱法》下列大大额交易中，银行某金融机构应当向发洗钱监测中心报告的是（ ）。
【答案】：D