文档介绍：银行反洗钱考试题库
1-1
,有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。
对
,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对
。
错
,具体来讲主要包括哪些?ABCDE

对
,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致
错
、实施到管理、监督的一个完整的运行机制
对
?ABCD

?ABC

。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”
对
,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门
错
,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利
对
13内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险
对
?ABCD

1-2
?ACD

,与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关

、业务范围和风险特点无关
错
,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分
对
,防范合规风险的有效手段和保障措施
对
,以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单
对
,而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易
错
,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息
错

错
、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密
对
,金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作
错
?ADE

,高级管理层不接触具体业务不需要培训

?ABCD

?ABD
,并根据本单位的业务规模,特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别
、效率和质量进行测试,定期检验上述工作的规范化和准确性
、合理性、有效性实施独立评估的职责
,文件和资料的保管,泄密事件的处理以及保密责任