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职团开拓助您 拓宽寿险财富大道的坦途
汇报人姓名
汇报时间：12月20日
Annual Work
Summary Report
#2022
作为寿险营销顾问，我们期望财路宽广！
2
职团指一群有经济能力、集中在固定场所范围内的人，如企事业单位。
职团开拓(Worksite Marketing)作为一种目标行销方式，指在职团管理层支持下，在职团工作场所向职团成员销售员工自愿购买的保险产品及其他金融产品的销售模式。
到鱼塘里撒网捕鱼
职团开拓的特征？
2
1
5
建立新的销售模式，占领职场保险细分市场
同一时间对多个客户进行销售，事半功倍
有效利用客户间影响力的传递，提高促成效率
4
多重销售和交叉销售，提高产能和收入
3
目标行销，准客户具有共同特征、需求趋同
4
以保险顾问的身份，针对企业内员工及家属，实施贴心细致个性化且密集的服务活动，取得企业内员工及家人高度的认可和信任
针对企业高层主管提供风险规划，并透过各项情报收集，提出企业员工福利计划（团体保险）
通过建立的信任、感情基础和服务关系，开拓所服务企业网络资源（个人保险）
建造职团开拓管道：
调查该职团资料、自我准备
拜访该职团有影响力的人物
03
该职团意外险、医疗险等基本保障以团体形式承保
04
紧密的贴心细致个性化服务获取认可信任
05
导入个人寿险保障（家庭保障诊断、理财建议等）
06
一对一追踪及深耕服务/家庭保单开发
01
02
6
职团开拓的好处
排名
公司名称
团险保费
排名
公司名称
团险保费
1
国寿股份
30499
17
山东幸福
720
2
山东泰康
81178
18
山东民生
620
3
山东太保
49796
19
山东中英
482
4
山东人保人寿
36641
20
山东合众
345
5
山东人保健康
15692
21
山东华泰
296
6
山东新华
10278
22
山东国泰
205
7
山东平安养老
6676
23
山东国华
171
8
山东平安
5164
24
山东嘉禾
167
9
山东太平
2256
25
山东信泰
88
10
山东华夏
1857
26
海尔纽约
34
11
山东英大
1782
27
山东中德安联
11
12
山东中意
1033
28
山东信诚
8
13
山东阳光
898
29
山东海康
0
14
山东生命
833
30
山东首创
0
15
山东长城
828
31
山东中宏
0
16
恒安标准
788
32
招商信诺
0
竞争并不激烈
2010年全省（不含青岛）已有32家寿险公司加上100多家保险经代公司，无论是从机构数量还是销售人力的数据反映在个险、银保领域内竞争的白热化。从下表2010年省内各寿险公司团险业务的保费收入情况可以发现，市场上尚在经营团险业务及大力发展团险业务的公司并不多，但不管你做或者不做市场需求就在那里！
7
职团开拓的好处
我们在投保时即拥有客户每一员工的手机号和邮箱地址。
我们每月提供上门收单服务的过程中有进入客户职场与员工接触的机会。
全年理赔件数924件，月均约77件，我们每个月将面临77个准客户心存感激的主动联系我们。
通过优质的服务品质所培育起来的客户对我们的信任。
获得接触高端客户，积累更多的准客户
高端客户往往都有自己的产业，在向其推销个险不畅时可以向他介绍团体保险，帮助企业分担用工风险，通过团险促进个险高端客户开发。
团体保险的被保险人人数众多，在签单、送单、保全理赔服务的过程都是拜访、接触企业员工的过程，更易积累准客户。
案例：
济南某软件公司（保费53万，投保人数包括343名员工、101名配偶和子女）员工平均月薪6000元以上。
8
职团开拓的好处
首年保费：90万
当年佣金x% ↑
次年保费：120万
第三年保费：160万
第n年保费：x%↑
佣金丰厚，芝麻开花节节高
团体保险多为短期险，每年续保，佣金比例不变。
随着客户事业的发展，员工人数会逐年增多，则保费也会每年增长。
每年的医疗通胀将导致客户理赔率逐年增加，则保费也会每年增长。
保费增长、佣金比例不变，佣金自然可持续增长。
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中意人寿交叉销售（职团开拓）
业务政策介绍