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反洗钱总结范文与反腐倡廉主题教育工作体会汇编
反洗钱总结范文 反洗钱工作总结
【反洗钱总结范文】
我县联社为了做好反洗钱工作，成立了以联社副主任谢新录为组长，联社各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，领导全辖区信用社的反洗钱工作。同时，各社也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责此项工作，并确定了职能部门具体负责反洗钱工作，从而构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。
二、加强学习，提高对反洗钱工作的认识
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会，学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识，提高了对反洗钱工作的认识。
首先，联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训。
为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配工作人员。联社要求，各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来。各社均按要求认真选配人员，逐步充实反洗钱工作岗位。
三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测
在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证(营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户(如营业执照过期或被注销的)，已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我联社坚持每天对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额;单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间(含他代本)单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本。
严格监管和控制公款私存现象。我联社成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我联社结算帐户帐户都能合规性地运各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我县信用联社员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反洗钱相关规定。
今年以来，我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
四、建议
(一)加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性。
(二)完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度。
(三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。
在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。
当客户的身份信息变更时，严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求，对客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度
在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求需提前一天预约提现金额。
严格监管和控制公款私存现象。我行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。
对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。
六、开展内部审查，提高反洗钱技能。
本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够，对反洗钱知识未能深入学习，致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。
七、下一年工作计划
(一)、继续加强领导，统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下，全体职工统一思想，严格按照规定执行反洗钱的各项规定。
(二)、继续完善反洗钱内控机制，建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度，逐步建立一个完整的架构，为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。
(三)、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定，才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习，加深对其的了解，杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。
今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
反腐倡廉主题教育工作体会
按照《关于开展反腐倡廉主题教育活动的意见》文件要求，我们市城乡规划设计研究院于20**年1月至4月，在全院科级以上党员领导干部中认真开展“廉政勤政保和谐发展”反腐倡廉主题教育活动，教育和引导领导干部真正做到为民、务实，清廉，营造和谐的党群干群关系，把反腐倡廉工作与城市规划和城市道路设计工作有机结合起来，认真研究可能出现涉及党风廉政方面的问题，及时提出防范措施，从而推进党风廉政建设和反腐败工作的深入开展，有力促进了我院工作向前发展。现将我院开展主题教育工作体会与感受汇报如下：
一、抓思想是基础，深化廉政教育，反腐思想防线进一步筑牢。
今年，全院紧紧围绕学习贯彻落实认真学习贯彻胡锦涛同志在第十七届中央纪律检查委员会第五次全体会议上的重要讲话精神，充分认识当前的反腐倡廉形势，切实增强工作责任感和紧迫感，以更加坚定的信心、更加坚决的态度、更加有力的措施、更加扎实的工作，把党风廉政建设和反腐败斗争推向前进。决心以建立健全惩治和预防腐败体系各项制度为重点，以制约和监督权力为核心，以提高制度执行力为抓手，加强整体规划，抓紧重点突破，逐步建成内容科学、程序严密、配套完备、有效管用的反腐倡廉制度体系，切实提高制度执行力、增强制度实效。重点围绕八个方面的作风，以领导干部廉政教育为重点，采取上廉政党课、观廉政警示片、写心得体会等形式，增强廉政教育的针对性和感染力；通过发倡廉信、举行反腐倡廉警示大会和家属座谈会、向公众公开作出廉洁自律承诺等活动，着力加强规划廉政文化建设，使廉政教育深入基层、深入家庭、深入人心，进一步筑牢了干部职工拒腐防变的思想防线。
首先，切实加强内部监督制约机制建设，建立健全全院规章制度。制订和健全《社会服务承诺制度》、《首问负责制度》、《服务承诺制度》、《限时办结制度》等内部管理规定。其次，在此基础上，20**年实行“建立内部责任监督四制”：即严格执行分工负责制。要求各科室严格按照职责划分，认真履行职责，把好各自关口。进一步明确了项目承办人、科室负责人和分管领导的责任；实行工作监督制。每个项目规划设计的各个程序之间、分工不同的各科室之间，要相互监督，力求使每个规划项目的设计做到“科学、规范、高效”。建立完善责任追究制。凡是工作不负责任，不按规范和科学要求规划设计，造成不良影响的，要严格追究经办人、科室负责人和分管领导的责任，并视情节轻重给予批评或纪律处分，由此造成的赔偿或损失，也必须承担相应的经济责任；建立科学决策体系。
二、抓互动是关键，推行阳光规划，规划设计进一步贴近民意
1、建立规划公示、听证等公众参与制度。为推动道路城市规划设计工作的公开化、民主化，我们要通过当地政府网站、电视台电台和报纸等新闻媒体向社会宣传城道路规划设计建设项目及规划设计实施方案，向社会各界公开征求城市道路规划设计的意见与建议，增强规划设计工作的透明度，保障了人民群众的合法权益，实现了规划规划与人民群众的良性互动，以便让人民群众更加了解规划、参与规划、支持规划，营造全社会都来关心支持城市规划设计的氛围。为使城市道路规划更加贴近民意，提高市民对城市规划的参与程度，重点抓公示制度的实施。对重要地段、重要区域、重要项目或群众关心的规划设计建设项目，在报批前将规划方案在当地媒体、规划专栏、规划网站和建设项目所在地进行公示，充分听取和吸纳群众的意见和建议，然后对方案进行修改、完善。对群众反映较大或者有争议的项目，及时召开听证会或座谈会，进一步征询意见，宣传解释有关规范要求，待大多数意见统一后再上报审批。确保建设项目在公众监督下严格按规划实施。
2、建立信访、监督举报电话，方便群众监督。制定信访、举报制度，指定专人负责群众来信来访、来电举报，对人大代表和政协委员的建议、提案认真研究，而且件件安排专人调查核实，能解决的及时解决，不能及时解决的做好解释与答复工作。将规划、设计等各项工作流程制作成版面，置放在办公场所，公开接受群众监督。
三、抓防范是重点，加强党风建设，多道防线进一步构筑
1、严格落实党风廉政建设责任制。院党组织建立和完善党风廉政建设领导机构，形成一级抓一级，层层抓落实的工作机制。一是成立领导小组，从组织上保证此项工作的顺利开展。二是实行目标管理，印发《关于实行党风廉政建设责任制的管理考核办法》，将党风廉政建设责任任务层层分解，逐条细化。三是建立廉政档案，对每位干部的廉洁自律情况都做到了记录在案。四是健全各项党风廉政规章制度，先后制定出台《廉政建设十不准》等制度，建立和完善党风廉政报告制度、党风廉政档案制度、党风廉政谈话制度和责任追究制度，为党风廉政建设责任制的落实提供坚实的依据和保障。
2、进行自查自纠,狠刹歪风。党政“一把手”和班子成员带头讲清廉，做到严格要求自己，自觉遵守党纪党规，廉洁自律，带头抵制“吃拿卡要”等不正之风，坚持把领导干部党风廉政建设作为班子民主生活会的一项重点检查内容，对照有关规定及单位制度进行自查自纠，针对存在的问题，相互提示、共同勉励。
3、进行源头防腐，及时解决问题。把行风建设和反腐败工作贯穿于各项业务工作中，切实抓出实效。通过定期对建设单位进行跟踪回访，征求建设单位对规划设计人员的意见，有针对性地做好党员职工思想教育工作。设置了党风廉政建设举报信箱、投诉电话，主动接受社会各界和群众的监督。严肃查处各种违纪违规行为，对上级批转或群众投诉，采取积极慎重的态度，并一一审阅、登记、核查，及时进行批评教育，及时遏制了各种不良苗头和行为。
四、抓培训是保证，提高人员素质，队伍思想素质进一步增强
提高人员素质，从法律教育和业务培训两方面入手。积极组织全院干部职工认真学习《城乡规划法》和当地党委政府有关文件精神，固定每周下午为集中学习日。专门制定学习制度和培训学习计划，把抓好《城乡规划法》的学、增强工作能力的重要手段，切实做到用法律知识武装头脑，用法律知识指导工作实践。并组织有关同志先后外地成立规划设计院局较早以及规划设计工作成效较为突出的兄弟县市进行考察学习，借鉴先进经验。同时聘请专家作为我院外聘顾问，为我市城乡道路规划设计把关。通过开展规划设计效能内部监察监督工作，从根本上杜绝各种违法、违纪、腐败现象。以服从于全市总体规划、服务于全市人民群众为工作宗旨，以人民满意不满意作为衡量我们工作成效的标尺，进一步规范大家的言行，力争把我院规划设计队伍建设成为一支纪律严明、作风过硬、精通业务、清正廉洁的坚强团队。