文档介绍：中国民生银行金融市场产品手册
公司金融产品
2008 年版
中国民生银行金融市场产品手册
公司金融产品
2008 年版
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交易保值类产品
债务管理类产品
资产管理类产品
贵金属类产品
融资类产品
目录
交易保值类产品
即期结售汇
远期结售汇
即期外汇买卖
远期外汇买卖
外币兑人民币的外汇掉期
外汇期权买卖
非凡理财结构性产品
外币保证收益型产品
本外币浮动收益型产品
――与利率指标挂钩的结构性产品
――与汇率指标挂钩的结构性产品
――与债券类指标挂钩的结构性产品
――与商品类指标挂钩的结构性产品
――与股票类指标挂钩的结构性产品
――与基金类指标挂钩的结构性产品
――与混合指标挂钩的结构性产品
――代客境外理财产品
债务管理类产品
外币利率掉期
外币货币掉期
人民币债务管理
资产管理类产品
货币市场产品
――月月盈保得系列理财计划
――金债盈保得系列理财计划
――货币市场月月盈系列理财计划
信用市场产品
――稳健 A 系列理财计划
――稳健 B 系列理财计划
证券市场产品
――好运系列理财计划
――FOF 进取系列理财计划
――尊享系列理财计划
贵金属类产品
黄金借贷业务
黄金套期保值
融资类产品
外汇信托融资产品
应收帐款买断
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交易保值类产品
交易保值类产品
即期结售汇
远期结售汇
即期外汇买卖
远期外汇买卖
外币兑人民币的外汇掉期
外汇期权买卖
黄金借贷业务
黄金套期保值
结构性理财产品
外币保证收益型产品
本外币浮动收益型产品
――与利率指标挂钩的结构性产品
――与汇率指标挂钩的结构性产品
――与债券类指标挂钩的结构性产品
――与商品类指标挂钩的结构性产品
――与股票类指标挂钩的结构性产品
――与基金类指标挂钩的结构性产品
――与混合指标挂钩的结构性产品
――代客境外理财产品
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适宜客户
产品功能
产品优势
交易币种
交易期限
交易流程
风险提示
产品范例
即期结售汇
“即期结售汇”业务是即期结汇、购汇业务的统称。即期结汇是指外汇指定
银行在开办业务时间内按照交易当时结售汇市场即期汇率买入企事业单位的外
汇,并支付相应人民币的业务。即期售汇是指外汇指定银行在开办业务时间内按
照交易当时结售汇市场即期汇率卖给企事业单位外汇,并收取相应人民币的业
务。
适宜客户
符合中国人民银行、国家外汇管理局等国家主管机构要求,可办理即期结售
汇业务的企事业单位。
产品功能
锁定当期成本,保值避险。
产品优势
我行结售汇牌价实行一日多价,方便客户选择最优时机进行结售汇业务。
交易币种
美元、港币、欧元、日元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、加拿大元、新加
坡元
交易期限
即期
交易流程
结汇:符合国家结售汇资格规定的企事业单位取得外汇收入后,按规定将规
定范围内的外汇收入及时调回境内,按照银行挂牌汇率,卖给外汇指定银行,
银行将人民币支付给客户。有强制结汇、意愿结汇和限额结汇等多种方式。
售汇:符合国家结售汇资格规定的企事业单位有支付需用外汇时,按规定持
有关证件、文件材料等,用人民币到外汇指定银行购买所需外汇。
风险提示
客户办理即期结售汇后,未来的汇率或者向有利于自己的方向波动,或者向
不利于自己的方向波动。如果未来汇率优于即期汇率,则客户在锁定汇率风险的
同时,无法享受汇率于己有利波动时的额外收益。
产品范例
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某公司是一家外贸出口企业, 2008 年 3 月,该公司收到一笔美元收入,由
于美元对人民币的升值预期强烈。在民生银行的建议下,客户决定在目前价位进
行结汇,锁定成本。最终客户在即期结汇价为 时全部结汇。此后,美元
对人民币汇率一路下跌并于 2008 年 4 月 10 日突破 关口。
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适宜客户
产品优势
产品功能
交易货币
交易期限
交易流程
风险提示
产品范例
远期结售汇
“远期结售汇”业务是指客户与银行签订远期结售汇协议,约定未来结汇或
售汇的外汇币种、金额、期限及汇率,到期时按照该协议订明的币种、金额、汇
率办理的结售汇业务。
适宜客户
经国家外汇管理局批准可进行即期结售汇的企事业单位都可办理远期结售
汇业务。但需提供实际的远期结售汇需求。
产品优势
我行实行一日多价,方便客户选择最优时机进行业务操作。
产品功能
锁定当期成本,保值避险。
交易货币
美元、港币、欧元、日元