文档介绍：XX银行XXXX客户经理管理考核办法
第一章总则
第一条为进一步强化市场营销机制,完善以“以客户为中心”的金融服务理念,锻炼提升从业队伍,增强市场拓展能力,助推各项业务的全面发展,特制定本办法。
第二条客户经理是指我行直接参与业务开拓与推广,为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员。客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关,对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、机构客户、事业单位客户和个人客户。
第三条客户经理队伍管理坚持“招聘准入,动态管理,量化考核,相对稳定”总原则。
第四条本办法适用于公司业务客户经理、小微客户经理和个人业务客户经理。
第二章管理认定
第五条根据分行实际,按客户经理的业绩贡献实行等级管理,划分为一级、二级、三级,分别按客户经理总数的30%、50%、20%按相关程序认定。
第六条基于X行现状,对各支行(含营业部、下同)现有客户经理给予六个月级别认定过渡期,即按考核办法连续6个月考核平均得分居前30%位次的客户经理认定为一级,居30%-80%位次的认定为二级,居后20%位次的认定为三级。以后新增人员一律按三级定级。分行客户经理承担管理、直营、辅导培训多重职能,认定为一级客户经理,从各支行客户经理中择优选拔。
第七条为加速各支行客户经理快速成长,建立分行、支行客户经理定向辅导培训机制。
第八条对既有级别客户经理按年度进行级别动态调整,次年继续按30%、50%、20%比例重新认定级别。
第九条连续两年为一、二级客户经理的具有任用优先权。
第十条为全面调动客户经理履职积极性,分行对一级、二级、三级客户经理每月增设1500元、1200元、900元履职绩效工资,其他待遇按总行规定执行。级别认定过渡期按1000元履职岗位工资执行。
第三章考核规定
第十一条客户经理考核方法及内容。
(一)考核方法:每月根据各支行客户经理业绩进行考核计算综合得分,并排名。
(二)考核内容:主要包括贷款、存款、中间业务。根据分行分类经营思路,划分为支行、分行个金业务、分行公司业务三类客户经理分别考核(具体考核内容见附件)。
(三)考核兑现:月度应得工资=履职绩效工资*考核得分。
(四)考核规定:
1、客户经理管户户数以上年末户数为基数;
2、不良贷款占比计算基数以201X年9月末分行组建客户经理队伍后各客户经理发放贷款确定。
3、考核指标如当月超额完成任务的,计分最高以高限为限,不得延期计算。提前完成年度任务的,以后月度按满分计算,后期新增业务可在满分基础上继续计分,最高不得超出上限。
第十二条为强化支行和相关部门负责人对客户经理的管理、督促、指导,支行正、副行长、业务拓展部正、副总经理履职岗
位工资10%与管辖客户经理平均考核得分挂钩。
第四章组织保障
第十三条客户经理队伍管理由分行统一实施,分行成立客户经理管理考评领导小组,由行长、分管副行长、业务XX部、XX管理部、XX管理部、XXX结算部、XXXXXX检查部等部门负责人组成,组长由行长担任、副组长由分管副行长担任,领导小组下设办公室在XXXX部。职责为:
1、根据全行市场营销的发展战略与目标规划,对全辖客户经理工作进行政策指导和业务协调。
2、负责全行客户经理资格认定工作,负责对全辖客户经理的绩效考核和管理工作;
3、负责组织客户经理