文档介绍：XX新能源汽车项目金融服务方案
前言
2016年,XX在XX设厂发展,为双方进一步深化合作带来了新的机遇。WO行倍感欣喜,期待为贵公司提供更加优质便捷的金融服务。
第一部分
第二部分
第四部分
第三部分
目录
第一部分对贵公司及本项目的了解
■全国五大汽车集团之一,拥有XX等市场广受欢迎的汽车品牌。
■2013年销量突破216万辆,营业收入2658亿元,已成功跻身财富世界500强,排名第336位。
■新能源汽车是XX集团战略重点板块之一。
■2016年内项目建设启动,项目总投资10亿元。年底,首批新能源汽车整车制造有望下线。
■项目将分两期开建,主要车型是经济型纯电动轿车、经济型多功能纯电动乘用车和交叉型乘用车。
■项目规划产能为年产新能源汽车10万辆,拉动上下游工业总产值实现150亿元。
资金结算需求
建设生产融资需求
产业链融资需求
需要银行提供安全、高效、快捷的资金结算服务,保障项目建设资金的有序投入,专款专用以及其他现金管理服务,提高资金使用效率。
需要银行提供融资,投入到厂房、生产线建设和相关车型平台的购置、安装等,同时尽量减少融资成本。
需要银行为贵公司上下游企业提供完整的供应链金融服务,提升整个供应链的价值和竞争力。
银行理财需求
需要银行根据贵公司资金周转特点,充分利用现有金融产品,使贵公司的资金达到保值和增值的目的。
个人金融服务需求
需要银行为贵公司高管和员工提供代发工资、个人理财、银行卡、电子银行等方面提供个性化的金融服务。
对本项目金融需求的理解
第一部分对贵公司及本项目的了解
第二部分
第一部分
第四部分
第三部分
目录
资金结算
服务
结合贵公司和本项目的实际情况,我行从:
资金保值增值服务
建设生产融资服务
产业链融资服务
员工个人金融服务
五个方面为贵公司制订了个性化的专属金融服务方案,恭请贵公司提出宝贵建议。
第二部分综合金融服务方案
第二部分综合金融服务方案
一、资金结算服务(1)
收款管家
票据池
即时通
帮助贵公司迅速回笼销售款,为贵公司提供按款项来源快速区分收款明细信息,提高应收账款对账效率。
帮助贵公司实现票据信息的统一管理,也可将票据质押我行后新开票据,实现大额票据变小额票据,短期票据变长期票据。
帮助贵公司实现同城、异地现金及时存入,交易资金实时到账,减少结算风险,提高资金使用效率。
支付额度控制
帮助贵公司对支付额度进行自动管控,协助贵公司对资金使用进行预算管理,有效防范支付风险。
存款自动转换
闲置资金可自动转化为定期/通知存款,当活期存款账户余额较低时,也能够自动转回。在确保流动性前提下尽可能提高资产收益率。
第二部分综合金融服务方案
一、资金结算服务(2)
对贵公司在对公账户开户、账户管理、大额提现以及日常结算产生的系统内人民币结算、跨行人民币结算、代理同城交换手续费、网上银行账户开立及证书费、企业网银账户年服务费、网银对公异地汇款手续费等相关交易费和手续费可实行减免。
费用减免
利率优惠
配套优质产品
专属服务
按照人民银行公布的存款基准利率给予贵公司上浮XX%的优惠存款利率。其他各类存款诸如协定存款、定期存款、专户存款以及结构性存款等一律给予优惠的存款利率。
根据贵公司资金周转特点,有针对性地向贵公司提供现金管理服务、协定存款、支票直通车、账户管家、集团账户服务、目标余额管理、收支双线管理、网上银行贵宾室业务,实现资金归集及及时、资金使用高效率。
建立总分支行联动服务团队,并指派专职客户经理负责人民币结算、业务咨询、预约和上门服务等。同时,对于贵公司个性化业务需求,也将积极联动北京分行配合总部做好服务。
二、建设生产融资服务
第二部分综合金融服务方案
为贵公司核定完全满足贵公司信贷需求的综合授信额度。
授信额度
融资利率
融资规模
服务效率
我行承诺给予贵公司同业最优惠利率。
对贵公司办理的业务提供”绿色通道”,确保安全、快捷的服务。
我行将优先为贵公司提供信贷规模,确保满足贵公司融资需求。
工商银行郑重承诺