文档介绍：合规培训
概念
合规经营是指公司所有的经营活动均依照合规管理和其他项业务管理的规定,符合公司制定下的各项内部合规管理制度规定的总称。
证监会及公司严令禁止行为
1、从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动;
2、编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息;
3、损害社会公共利益、容维投资顾问有限责任公司或者他人的合法权益;
4、从事与其履行职责有利益冲突的业务;
5、贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务;
6、接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂;
7、买卖法律明文禁止买卖的证券;
8、违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺;
9、隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录;
10、泄露客户资料;
11、夸大、不实营销宣传行为;
12、承诺保守收益、明示或暗示投资收益行为;
13、委托理财、代客操盘、委托交易行为;
14、中国证监会、协会禁止的其他行为。
公司两项业务的合规销售
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1、软件销售
(一)客观说明软件工具、终端设备的功能,不得对其功能进行虚假、不实、误导性宣传;
(二)揭示软件工具、终端设备的固有缺陷和使用风险,不得隐瞒或者有重大遗漏;
(三)说明软件工具、终端设备所使用的数据信息来源;
(四)表示软件工具、终端设备具有选择证券投资品种或者提示买卖时机功能的,应当说明其方法和局限。
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2、投资咨询业务销售
(1)告之9项内容:
公司全称与投资顾问姓名及相应执业资格代码、公司地址、联系方式、投诉电话、服务内容、服务方式
(2)明确2个方面:
明确“投资决策由乙方作出,投资风险由乙方承担”、“甲方不得代客户作出投资决策”等事项。依据客户利益至上原则,在协议期限内,提供专业投资顾问服务
(3)记住4个不得:
不得从事代客理财、承诺投资收益等行为、与客户做分成、不准夸大公司。
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(4)了解客户6项内容:
应当按照公司制定的程序和要求,了解乙方的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好、风险承受能力。
(5)对客户3方面要求:
在乙方明晰证券市场存在诸多投资风险,能够自主做出证券投资决策、独立承担证券投资风险的前提下,接受乙方委托依法从事证券投资顾问业务。
(6)1个不能,1个完全,2个全部
软件本身不能完全揭示股票、基金、债券及权证等所有证券交易的全部风险及证券市场的全部情形。您在参与以上各种证券交易前务必对此有清醒认识, 建议投资者应当充分深入地了解证券市场蕴含的各项风险并谨慎行事,并认真考虑是否进行证券交易
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3、在介绍软件和投资咨询业务过程中都进行了录音确认制度,在业务进行过程中有全程的录音备档,业务开通前一录音的形式进行风险提示,客户认可“盈亏责任自负”的确认文件。
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营销语言中特定禁止行为举例
1、从某网站得知某机构目前正在逢低吸纳某只股票,该股将有可能会出现重大重组或资产注入等信息(该信息未被正规媒体披露);
2、目前公司正在与机构共同运作“项目股(金股)”,后市有利好消息推出;
3、跟着我们机构做,每年最低收益30%,我们收取10%的手续费,你还赚了20%;
4、用我们容维软件就不会亏钱,我们软件准确率很高,十只股票八只赚钱两只亏损;
5、我们软件选股功能很强大,能搜索后市涨停的股票;
6、建议在某价位买入某股票;
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7、该股已经发出了买入信号,可以买入;
8、使用投资者证券账号买卖股票。
9、与投资者约定赚取收益进行分成,“三七开”“四六开”。
10、软件非常好,买入之后肯定涨,卖出之后肯定跌。
11、该股未来可能有**%的涨幅。
12、该股未来将上涨至**元。
13、公司**管理人员是行业**特殊身份,所以我们公司的消息股很多,跟着我们公司做肯定能赚钱等等;
14、我们公司规模很大,全国各地四家分公司,北京上海广州都有分公司,所以你说的**公司不值一提,和我们比他们的水平很差,你和他们合作肯定亏钱;