文档介绍：银行论文:浅谈反洗钱
目前,金融机构面临的最严重的犯罪活动之一便是洗钱。通过金融机构洗钱是犯罪分子最常见的洗钱方式,具有很强的隐蔽性。在这样的形式下,做好反洗钱工作,是保持社会安定,促进金融业务的快速健康发展的保证。
作为一名银行的工作人员,在平时的工作中做好反洗钱工作的每一个环节,首先进行客户真实身份的识别,把好第一道关,应遵循“了解你的客户”的原则,对客户的资料进行严格的审核,在开立个人帐户时,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户本人(代办人)的有效身份证件进行联网核查,并留存电子影像,对未能依法提供有关证明的个人帐户一概不予办理开户手续;主动开展客户风险等级划分工作,实施区别管理,对于高风险客户要做好每半年跟踪一次;在此基础上,做好了客户的持续审查维护工作,对于证照即将过期的客户,通知必须及时提供新的证照,如有过期,账户将会被停止支付;每天做好反洗钱系统中甄别和补录,在保证数据正确与完整的基础上,做到主动报告并注意细节要求。
洗钱本身作为一种犯罪行为,其社会危害及其严重,对社会的稳定、,但人们对于反洗钱工作的认识,,
从而出现对反洗钱工作不执行、不支持、,特别是加强有关反洗钱法规的学****教育,,在营业场所内开展多种方式的反洗钱知识的宣传活动,在厅堂摆放宣传手册和折页、电子显示屏滚动播放宣传口号、向储户发放宣传册和折页、现场为储户讲解反洗钱知识。关普及金融政策法规及金融消费维权知识,与金融消费者密切相关的金融知识。通过这些活动,进一步加深了储户对反洗钱知识的认识和了解,增强了客户的反洗钱意识。
反洗钱任重而道远,是一项长期而艰巨的任务,随着经济的快速发展和金融不断深化,我国洗钱现象也在逐年增多,做为一名银行从业人员,我真心希望每一个人都能树立反洗钱观念,杜绝洗钱活动,人人有责。