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《金融营销基础》课程考核对象为国家开放大学金融服务与管理等专业的学 生。课程代码：04326
形考任务1
一、单项选择题
()。
()开始。
世纪
世纪70年代
4Ps 理论相比，4Cs理论注重以()为导向。
，不正确的是()。
，经济发展水平越高，社会对金融服务的需求就会越大
，居民收入水平的提高会使居民对金融产品和服务的需求增大
，中等收入国家的居民对金融产品和服务的需求最大
D一般来说，闲置资金的增加会使居民对保值增值金融产品的需求增大
，面临越来越多的竞争对手，除了同业竞争对手、行业 之间竞争对手外，还有()。
，()通常是金融市场的大宗客户。
，工商企业的金融需要主要与以()为目的的资金余缺密切相关。
，比如商业银行主要在()。
、直接融资领域开展业务
，50岁以上的香港人很少购买人寿保险，因为传统的说法是在这个年纪买 人寿险是坏运气的征兆。这是影响个人客户金融交易行为外在因素中的哪个因素? ()
()。
，利用他人的影响力开拓客户，建立口碑。
。
，立足于适合自己的个性、教育背景、工作经历 或者人际关系等，去建立一个专门市场的方法。
。
、成功机会较大外，还有()。
、开门见山
，在确定约访对象时，金融企业营销人员应尽量设法直接约 见()。
、 服务状况、行业状况外，还应了解()。
A. 产品前景
，以下属于行为信号的是()。
二 、多项选择题
()。
；
；
；
。
，金融企业更强调面对面地提供金融服务，金融营销理念 有原来的产品营销转向()。
17.“4Ps” 理论是以单个企业为分析单位，认为影响企业营销活动效果的因素是 ()。
、开发金融产品和()。
()。
，金融客户可分类为()。
，如()等。
，对于金融市场的影响也较大，其 投资对象主要是()。
23. 影响个人客户金融交易行为的内在因素主要包括()。
()。
25. 政府社团金融交易决策过程和工商企业类似，但它项目的()。
26. 现代营销学认为，个人或组织要成为潜在客户，应该具备以下条件：()。
B. 有购买能力
()。
()。
，以下信息属于商业来源的是()。
三 、判断题
。(×)
。(×)
，金融营销很容易模仿。( √)
33.“4Ps” 理论包含的基本要素是：产品、价格、服务、促销，再加上策略。 (×)
理论、4Cs 理论、4Rs 理论三者不是取代关系，而是完善、发展的关 系。( √ )
，各类金融企业都是有政府隐性担保的企业。
(×)
。(×)
，工商企业既可能是资金供给者，也可能是资金需 求者。( √ )
。( √)
、实惠、方便、高收益等单一或 复合的种类。( √)
、商业来源、个 人来源和经验来源。这些信息来源的影响力随产品和交易者不同而不同。总体上， 对客户最有影响力的是公共来源。(×)
，就是运用一定的方法甄别真正购买商品的客户的过程，筛选 客户对于企业的意义是找到价值客户。( √)
形考任务2
一 、单项选择题
，企业可以()。
()进行分类。
，首先要做的是()。
，有利于金融企业提高经济效益，主要表现在()。
()。
，对个人客户进行细分时以()为标准能够达到市场细分的目 的 。
，最常用的标准是()。
B. 心理标准
，由于生活观念和工作阅历的差别，对待风险和收益的态度不 同，需要的金融产品也不同。对于已经步入中年的人群来说，他们大多数()。
、养老保险、医疗保险等，或是购买政府债券
，就是将资本投入高成长、高风险的新技术企业， 一般在其()进入。
()。
A. 无形性
()。
()。
B. 导致机构的资源配置较为分散，不能有效集中
，有充足的资金和人力资源，销售能力很强时，就 可以对整个市场采取()。
()。
、探索新的发展思路
()。
、成熟、导入、衰退
、成熟、成长、衰退
、成长、成熟、衰退
、成长、衰退、成熟
、低促销成本的经营手段，以求获得更多的利润的营销策略是()。
()。
，低促销成本
，促销费用大
，低促销成本
，高促销成本
，决定产品结构的基本因素是市场引力和()。
，这一策略被称为()。
二 、多项选择题
、T 、P分别代表()。
()。
，金融企业可以较为细致地认识到每个细分市场上()等。
，还需遵守()原则。
24. 一般而言，个人客户市场的细分标准通常分为()等。
，常用的地理标准有()。
、城郊客户和农村客户
，最常用的人口统计标准主要有()。
，它的动态性很强，而且不易于 直接观测。影响人们心理特征的几个因素是()。
，以及对利益的重视程度不同，金融企业可 以从金融产品的()等角度来进行划分。
29. 大型企业比中、小型企业又增加了()等更优质化的金融服务。
，要注意()。