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第一部分 单选题(500题)
1、以下不属于市场风险计量方法的是()。
【答案】：B
2、（2020年真题）下列不属于风险限额管理的相关环节的是（ ）。
【答案】：C
3、（2018年真题）商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证，这种做法属于（ ）管理策略。
【答案】：B
4、无论是银行本身的跨国经营，还是商业银行与外国代理行或客户的业务往来，都势必要与一系列非本国事务打交道。而凡是涉及两个或两个以上主权地区的业务，就难免会受到()的影响。
【答案】：A
5、巴塞尔委员会于（ ）公布了第三版《银行公司治理原则》。
【答案】：B
6、下列选项中属于银行监管基本原则中公正原则内容的是(?)。
、标准、程序公开
【答案】：A
7、下列关于商业银行资本的作用的说法中，错误的是( )。
【答案】：C
8、个人住房按揭贷款的风险分析不包括（ ）。
B.“假按揭”风险
【答案】：D
9、某商业银行董事会明确定位本银行为一家积极进取、以利润最大化为首要经营目标的银行。2005--2010年间，其信贷资产主要投向房地产行业，其资金交易业务主要集中于高收益的次级债券。2011年起因受到金融危机的冲击，该银行面临的流动性风险是其（ ）长期集聚、恶化的综合作用结果。
、市场风险和操作风险
、市场风险和战略风险
、战略风险和操作风险
、声誉风险和战略风险
【答案】：B
10、商业银行通过银团贷款的方式来降低风险的做法属于（）管理策略。
【答案】：B
11、分析流动性风险的主要来源属于流动性风险（ ）阶段的工作。
【答案】：A
12、 利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是（ ）。
【答案】：C
13、巴塞尔委员会认为，操作风险是银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排()。
【答案】：A
14、发生代理法律关系的前提是（ ）。
【答案】：A
15、在风险偏好设置与实施过程中，需要注意的问题不包括()。
，确定风险偏好
【答案】：D
16、下列关于内部控制的目标的第二类说法正确的是（ ）。
，以便为意外事件提供证据
，包括中期和简要的财务报表以及从这些公开发布的报表中精选的财务数据
，并定期更换登录密码或磁卡
、部门职能、岗位职责等，设置不同的登录级别
【答案】：B
17、 根据巴塞尔协议Ⅱ,法律风险是一种特殊类型的（ ）,它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
【答案】：B
18、某银行流动性资产余额为3500万元，流动性负债余额为10400万元，则流动性比例为（??）。
％
％
％
％
【答案】：D
19、某金融产品的收益率为20%，收益率为10%。，则该金融产品的预期收益率为（）。
%
%
%
%
【答案】：C
20、（2018年真题）按照商业银行操作风险监管资本计量标准法的规定，私人银行业务应属于（ ）业务条线。
【答案】：D
21、()存款的变动对()流动性的冲击尤为显著，积极开拓()客户存款，有助于显著分散和降低流动性风险。
／机构；大型商业银行；中小企业
／机构；中小商业银行；中小企业
；大型商业银行；大额公司／机构
；中小商业银行；大额公司／机构
【答案】：B
22、某商业银行资金交易部门的上期税前净利润为2亿元，经济资本为20亿元，税率为20%，资本预期收益率为5%，则该部门上期经济增加值(EVA)为（）万元。
【答案】：A
23、下列选项中，不属于风险控制与缓释流程要求的是( )。
／缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致
／收益要求
，并重新完善风险管理程序
【答案】：B
24、下列关于《巴塞尔新资本协议》及信用风险量化的说法，不正确的是（ ）。
：标准法和内部评级法
、市场风险、操作风险三大主要风险来源
《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法
、监督检查、市场约束三大支柱
【答案】：C
25、对计入所有者权益的可供出售债券公允价值负变动可从附属资本中扣减的比例为( )。
％
％
％
％
【答案】：D
26、（2020年真题）下列战略风险管理措施中，不具备前瞻性、预防性特征的是（ ）。
，及早采取有效措施减少或杜绝各类风险隐患
【答案】：C
27、商业银行贷款定价中的资本成本主要是指用来覆盖该笔贷款的信用风险所需要的()的成本。
【答案】：C
28、（2021年真题）银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于（ ）。
、评价
、准确性和可靠性
【答案】：A
29、下列与朱特勒和麦卡锡在CP模型上新增变量无关的是（ ）。
(用对GDP的百分率表示）
【答案】：A
30、商业银行持有的其他银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为()。
%
%
%
%
【答案】：D
31、商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分析,所获得的收益率分布为正态分布。%,%,则在下一个市场交易日,该外汇投资组合的当日收盖率有95%的可能性落在（ ）
A.-—%
B.-%—%
C.-%—%
%—%
【答案】：B
32、下列关于财政货币政策对行业的影响，说法正确的是（ ）。
，行业信贷风险呈上升趋势
【答案】：A