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现 金 规 划
什么是理财规划
理财规划（financial planning）
科学措施、特定程序，
实际、具有可操作性的方案，
最终达到终身财务安全、自由。
保值、增值
管钱、花钱、盈利
理财规划总体目的——财务安全
保障财务安全是个人理财规划要处理的首要问题
财务安全：是指个人或家庭对自已的财务现实状况有充足的信心，认为既有的财富足以应对未来的财务支出和其他生活目的的实现，不会出现大的财务危机。
理财规划总体目的——财务自由
实现财务自由是个人理财规划的最终目的
财务自由：是指个人或家庭的收入重要来源于积极投资而不是被动工作。重要体目前投资收入可以完全覆盖个人或家庭发生的各项支出，个人从被迫工作的压力中解放出来。
理财规划关键内容
财务安全
保险规划/养老规划
资产增值：投资规划
资产保护：税收筹划
消费支出规划
风险管理保险规划
教育规划
投资规划
税收筹划
退休养老规划
现金规划
财产分派和传承规划
基础知识考点分布
项目
理财规划师（%）
基本
要求
职业道德
5
基础知识
70
现金规划
3
消费支出规划
5
教育规划
3
风险管理和保险规划
4
投资规划
4
退休养老规划
3
财产分配与传承规划
3
合计
100
专业能力考点分布
项目
比重
现金规划
5
消费支出规划
15
教育规划
10
风险管理与保险规划
20
投资规划
25
退休养老规划
15
财产分配与传承规划
10
合计
100
什么是理财规划
理财规划（financial planning）
科学措施、特定程序，
实际、具有可操作性的方案，
最终达到终身财务安全、自由。
保值、增值
管钱、花钱、盈利
什么是现金规划？
手里只有100000元钱，
你会都拿去用于投资么？
现金规划的关键：
满足客户的短期需求
现金规划的几种问题
什么是现金规划？
为何要进行现金规划？
“现金” 的额度是多少？
“现金” 均有哪些形式？
“现金”不够了怎么办？