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第一部分 单选题(500题)
1、巴塞尔委员会设定违约概率的下限是()。
％
％
％
％
【答案】：C
2、下列选项中，属于目前最恰当的声誉风险管理方法的是()。
，采取抓大放小的原则
、优先排序，并得到有效管理
【答案】：D
3、（ ）的要点是明确限额由谁设立，由谁审批。例如全行的限额管理体系由风险管理部发起制订，计划财务部参与拟订流动性风险部分。
【答案】：A
4、安全带应（ ），注意防止（ ）。
【答案】：A
5、下列属于商业银行客户风险内生变量中偿债能力指标的是（ ）。
【答案】：C
6、（2018年真题）（ ）并非银行账簿利率风险管理的必经程序，但却是银行账簿利率风险管理的基础。
【答案】：B
7、()负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。
【答案】：D
8、在国别风险信息日常监测原则中，( )原则是指保证信息的时效性，保证在发生国别风险事件的第一时间收集信息，从而在第一时间做出预警措施。
【答案】：B
9、银行战略风险的影响因素不包括（ ）。
A.—般环境风险因素
【答案】：D
10、《商业银行杠杆率管理办法》规定，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（ ）。
％
％
％
％
【答案】：A
11、假设资产组合初始投资额100万元，预期一年该资产投资收益率服从均值为5%、标 准差为1%的正态分布，那么在95%置信水平下，该资产组合一年均值VaR为（ ）万元。 (标准正态分布95%置信水平下的临界值为1. 96)
C.-3. 92
D.-1. 96
【答案】：B
12、 应设立首席信息官，直接向（ ）汇报，并参与决策。
【答案】：C
13、在法人客户评级模型中，()通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。
【答案】：B
14、资本充足率的定期压力测试至少（ ）年1次。
【答案】：B
15、下列不属于银行风险监管指标监测评价原则的是()。
【答案】：C
16、下列选项中，属于行业经营风险因素的是( )。
【答案】：D
17、下列各项中，应列入商业银行附属资本的是（ ）。
【答案】：B
18、（2018年真题）外部的盗窃、抢劫行为属于（ ）事件。
【答案】：B
19、下列不属于集团法人客户信用风险特征的是()。
【答案】：C
20、商业银行在运营和发展过程中，产生某些错误是不可避免的，正确处理投诉和批评有助于商业银行提高金融产品/服务的质量和效率。关于对银行的投诉和批评，下列说法正确的是（ ）。
，不须深究
，银行声誉的损失已无可挽回，解不解决无所谓
，有助于银行的声誉风险管理
，不容易解决的问题就忽视
【答案】：C
21、某商业银行的一个信用组合由2000万元的A级债券和3000万元的BBB级债券组成。一年内A级债券和BBB级债券的违约概率分别为2%和4%，且相互独立。如果在违约的情况下，A级债券回收率为60%，BBB级债券回收率为40%，那么一年内该信用组合的预期信用损失为()元。
【答案】：C
22、一家商业银行对所有客户的贷款政策均一视同仁，对信用等级低以及高的均适用同样的贷款利率，为改进业务，此银行应采取()的风险管理措施。
【答案】：C
23、操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别，下列属于系统缺陷的表现方式的是（ ）。
【答案】：B
24、战略风险的类型不包括（ ）。
【答案】：D
25、银行要承受不同形式的（ ），这包括因金融创新的步伐过快，不能保证金融交易的合 法性，从而无法获得相应法律保护的风险。
【答案】：A
26、推动中国经济增长的主要力量是()。
【答案】：B
27、先进的风险管理理念不包括(?)。
，应勇于挑战，敢为人先
，是创造资本增值和股东回报的重要手段
，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡
，并服务于业务发展
【答案】：A
28、新产品／业务因没有遵循规则和准则可能受到监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险是指（ ）。
【答案】：D
29、 以下不属于风险限额作用的是（ ）。
【答案】：B
30、商业银行资产的流动性是指()。
【答案】：A
31、商业银行的（）承担操作风险的直接责任，并负责操作风险自我评估的实施与优先排序。
【答案】：C
32、完善的()是现代商业银行控制操作风险的基石。
【答案】：A
33、在实践中，即期通常是指即期外汇买卖，即交割日为交易日以后的()的外汇交易。
【答案】：A