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第一部分 单选题(500题)
1、（ ）为不定期报告，根据董事会、高级管理层或其委员会要求，提交董事会、高级管理层或其委员会审议或审阅。
【答案】：D
2、商业银行资金交易部门采用风险价值(VaR)计量某交易头寸。第一种方案是选取置信水平95%，持有期5天，第二种方案是选取置信水平99%，持有期10天，则()。
，无法判断
【答案】：B
3、（2019年真题）在保持其他条件不变的前提下，对单个市场风险要素的微小变化对金融工具或资产组合收益或经济价值影响程度所设定的限额是（ ）。
【答案】：D
4、下列关于操作风险识别方法的说法，错误的是()。
，对操作风险进行全面的识别
、评估、控制和监测流程的有效管理
、风险指标和风险损失进行逻辑分析和数据统计
【答案】：C
5、出让国有建设用地使用权转让中，转让房地产时应具备的条件不包括（ ）。
，并取得土地使用权证书
，应持有房屋所有权证书
，完成开发投资总额的30%以上
，形成工业用地或其他建设用地条件
【答案】：C
6、对银行来说，开展不良贷款证券化的主要作用不包括()。
【答案】：C
7、由于内部控制方面的漏洞，很多金融机构在衍生产品交易中遭受巨额损失，而且短期内难以筹措足够的资金平仓，出现严重的（ ）危机。
【答案】：C
8、操作风险内部流程方面主要表现为（ ）。
【答案】：D
9、（2018年真题）信用风险的主要特点不包括（ ）。
【答案】：B
10、下列不属于商业银行客户信用评级发展阶段的是（ ）。
【答案】：A
11、（2018年真题）关联交易是指发生在集团内（ ）之间的有关转移权利和义务的事项安排。
【答案】：C
12、最重大的操作风险在于()及公司治理机制的失效。
【答案】：A
13、张某向商业银行申请个人住房抵押贷款，期限15年。该行在张某尚未来得及办理其 他项权证的情况下，便提前向其发放贷款。不久张某出车祸身亡，造成该笔贷款处于高风险状 态。此情况系由（ ）引起的操作风险。
【答案】：C
14、（ ）指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在风险损失的一种策略性选择。
【答案】：B
15、下列关于企业现金量分析的表述，不正确的是（ ）。
，现金流量一般是负值
，净现金流量为正值并保持稳定增长
【答案】：C
16、RAROC的公式衡量的是()的使用效益。
【答案】：B
17、下列关于商业银行资本的说法中，错误的是（ ）。
，是商业银行资产负债表上所有者权益部分
／实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、投资重估储备、一般风险准备等
【答案】：D
18、某商业银行当期信用评级为B级的借款人的违约概率(PD)为10%，违约损失率(LGD)为50%。假设该银行当期所有B级借款人的表内外信贷总额为30亿元人民币，违约风险暴露(EAD)为20亿元人民币，则该银行此类借款人当期的信贷预期损失为（）亿元。
【答案】：B
19、流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少（ ）日的流动性需求。
【答案】：D
20、压力测试是一以( )为主的风险分析方法，测算商业银行在假定遇到极端不利的( )事件情况下可能发生的损失。
、大概率
、小概率
、大概率
、小概率
【答案】：D
21、（ ）是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。
【答案】：D
22、因处分抵押财产涉及国有土地使用权转让的，申请人不包括（ ）。
【答案】：B
23、普遍认为比较有效的声誉风险管理方法不包括()。
【答案】：C
24、（）通常用来描述独立单位时间内（也可以是单位面积、单位产品）某一事件成功次数所对应的概率。
【答案】：B
25、商业银行的(?)和(?)应当积极参与监督操作风险管理架构，拥有完整且确实可行的操作风险管理系统。
；监事会
；风险管理部门
；高级管理层
；高级管理层
【答案】：D
26、国际金融协会针对风险偏好的传导提出的意见不包括( )。
，将风险偏好转化为业务开展的实际约束
，并向下属阐明其风险和限额政策
，高管层无须亲自参加
，以促进风险偏好的动态更新
【答案】：C
27、监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定，这描述的是银行监管基本原则中的()。
【答案】：C
28、根据《贷款风险分类指引》等文件的规定，次级、可疑和损失三类贷款合称为()。
【答案】：B
29、集体土地所有权主体不包括（ ）。
【答案】：C
30、下列各项中，不属于土地总登记准备工作的是（ ）。
【答案】：C
31、商业银行当期信用评级为BBB的某类企业违约概率(PD)为2％，贷款违约损失率(LGD)为50％，当期银行对该类型企业的信贷余额为20亿元人民币，违约风险暴露(EAD)为10亿元人民币，则银行当期对该类企业贷款的预期损失为（ ）人民币。
，5亿元
【答案】：B
32、下列哪项不属于适应监管底线的风险预警管理（ ）
【答案】：C
33、在情景分析中，商业银行自身问题所造成的流动性危机的状况下的假设是()。
，商业银行间及各类金融机构间的融资能力的差距会有所扩大，一些商业银行获益，一些受到损害
，必须按期偿还，因此不得不减少相应资产
，而在分析现金流出时采用较早的日期
【答案】：B
34、下列不属于商业银行流动性应急机制中预警信息的是（ ）
【答案】：A
35、施工设计未注明试压合格标准，，需稳压（ ）。
【答案】：D