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集中 共享 服务
开放市场环境企业金融的趋势
企业金融，是所有企业集团发展的必经之路
所有企业 都会是 互联网企业
所有企业 都将是 金融企业
-用友网络董事长 王文京
企业金融（公司理财）已经成为企业越来越重要的发展战略和经营领域企业要
从“无债经营”、“负债经营”、“资本运作”升级到“企业金融”
资本市场及金融服务业越发达、越重要。同时，企业金融与个人理财一起，作 为基本需求又拉动促进资本市场和金融服务业的发展
中国金融业正在向市场化、民营化、网络化方向发展。互联网金融是民间金融
公司价值 资本 资产 现金 融资 上市 投资 并购 出售 收益 风险
股息 财务计划 会计报表 ……
企业金融，是资金管理业务发展的转型升级
企业的金融需求
投融资顾问服务：
选择合适的融资方式实现管理目标
选择合适的融资产品降低成本
资产出表型融资产 品：
应收账款转
让理财融资
票据类理财 融资
- …………
对公理财产品：
－企业闲置 资金保值增 值
企业资产负债表
权 益
客户需求：
闲置资金保值 增值
盘活存量资产
客户需求：
降低融资成本
税收筹划
客户需求:
资本金
降低资产负债率
资 产
货币资金
应收票据或账款 存货
长期股权投资
固定资产 在建工程 无形资产
负 债 流动负债 长期负债 递延税项
债权型融资产品：
－资产收益权理财、委托债权理财 、
信托贷款理财等理财融资
短融、中票、私募债等债券融资
以未来收益为基础的企业资产证
券化
围绕核心企业的供应链融资
并购理财融资
“营改增”减税型产品
权益型融资产品：
股权理财融资
私募股权基金融资
产业基金
资金系统及结算服务：
适配企业金融业务的软件系统
满足资金及业务系统的支付结算服务
一点接入的金融服务
一点接入后
原模式
ERP
企业
银行
ERP
企业
银行
客户
用友
银行
对已使用ERP系统的客户，
完成软件端的升级：
银行支付无障碍
账务信息更及时准确
实现账务自动核对
……
一点接入，无需维护多家银行接口
与银行信息共享，财务务信息更及时准确
与银行合作，提供信贷、理财等服务
获得潜在客户资源
信息共享，获得客户更准
确的经营信息
与用友合作，提供信贷、 理财等服务
企业支付交易规模：1500-3000万亿（未来5年）
互联网支付交易规模： 6万亿-15万亿
企业支付交易规模是中国GDP的20-40倍
是消费流通领域互联网支付规模的100-200倍
企业支付市场容量和潜力巨大 远高于C端消费类交易规模
企业客户
企业系统（ERP+财务+资金） 企业数据（经营+交易+征信）
互联网（思维+技术）+金融产品及服务
=
企业互联网金融
重新定义互联网金融-聚焦企业互联网金融
集团企业及财务公司资金收付的挑战
多账户资金监控
多银行银企直连
跨行资金归集难
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企业资金归集业务的现状与挑战