文档介绍：开放式基金基础知识
李智
中国邮政代理开放式基金业务
我们为什么代销基金?
有利于中间业务发展
——随着利率市场化,利差收入逐渐减少,代销基金可增加新的利润增长点
——中间业务发展无需增加银行资产,提高银行资产收益率
——中间业务发展水平已成为评价银行的重要标准
有利于满足客户需求
——为客户提供新的理财工具,巩固老客户,赢得新客户
——客户需求日益变化,只有不断提供创新产品,才能在竞争中取得主动
有利于培养专业销售团队
——市场竞争日益激烈,金融混业趋势明显,迫切需要拓展员工知识面,培养专业金融理财人才
……
中国邮政储蓄银行
中国邮政代理开放式基金业务
主要内容
一、证券投资基金概述
二、证券投资基金的分类
三、基金的风险收益特征和投资方式
四、基金交易流程
五、邮政储蓄代销基金业务网点部分
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集合大众资金,委托专业的基金经理人投资操作,且投资利润与投资风险皆由投资大众所共同分享的一种投资工具。
一、证券投资基金概述
1、证券投资基金的定义
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开放式基金的定义
开放式基金就是集中众多投资者的资金,统一交给专业团队投资于股票、债券、同业拆借等市场,为投资人谋求利益的一种投资工具
通俗地讲:
运用专业团队的智慧,集合大众的资金,
所进行的一项投资活动。
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2、证券投资基金的特征:
--集合投资
--专业管理
--组合投资
--制衡机制
--收益共享、风险共担
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3、证券投资基金 与其他金融工具的比较
--证券投资基金与股票、债券的比较
--证券投资基金与银行储蓄
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基金与其他理财品种的比较
存款
保险
债券
股票
基金
期货
外汇
收益低,风险低,落后于通胀
收益低,保障品种,投资效果差
收益偏低,升息预期债市大跌
收益高风险大,适于专业投资者
收益高风险小,适于一般投资者
风险高,进入门槛高
升值预期,风险加大
专业管理,分散风险,
长期持有,收益稳定,
流动性强。
是投资理财的主流品种。
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二、证券投资基金的分类
1、封闭式基金和开放式基金
2、公司型基金和契约型基金
3、公募基金和私募基金
4、股票基金、混合型基金、债券基金、货币市场基金
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三、基金的风险收益特征和投资方式
不同类型基金的投资方式
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