文档介绍：立成明德经世致用
股票市场分析,基金市场分析,和投资组合的建议投资组合建议是以中长期
理财目标来做的,主要是解决两套房贷
目录
第一部分理财需求基本材料分析……………………………………………………
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、、家庭成员基本情况………………………………………………………………
3
、、家庭收支现况……………………………………………………………………
3
、、家庭资产负债表…………………………………………………………………
3
、、家庭财务比率分析………………………………………………………………
4
、、财务分析…………………………………………………………………………
4
第二部分理财目标的分析及建议………………………………………………… 5
、、理财目标…………………………………………………………………………
5
、、理财目标的分析…………………………………………………………………
5
1
立成明德经世致用
、、家庭投资风险偏好………………………………………………………………
6
、、假设………………………………………………………………………………
6
第三部分具体理财方案建议……………………………………………………… 8
、、短期目标:建立应急准备金、全家的保险规划、购房计划……………………
8
1. 建立应急准备金……………………………………………………………………
8
2. 保险规划……………………………………………………………………………
8
、、中长期目标:储备奶粉钱及未来…………………………………………………
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1、股票市场分析基金市场分析………………………………………………………
9
2、基金市场分析………………………………………………………………………
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3、存款…………………………………………………………………………………
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4、投资组合建议………………………………………………………………………
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5、网购…………………………………………………………………………………
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、、调整后的财务分析表……………………………………………………………
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2
立成明德经世致用
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第四部分附件部分…………………………………………………………………… 17
1、保险建议书…………………………………………………………………………
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2、基金建议书…………………………………………………………………………
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3、股票建议书…………………………………………………………………………
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4、网购建议书…………………………………………………………………………
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第五部分总结……………………………………………………………………… 19
第一部分理财需求基本材料分析
家庭成员性别年龄所在城市市职业家庭成员
李才(业主) 男 42 东莞鞋厂员工李才(业主
)
老婆女 27 湖南无业老婆
大儿子男 21 长沙大二学生大儿子
二儿子男 16 湖南高一学生二儿子
养女女 4 湖南幼稚园学生养女
母亲女 70 湖南无业母亲
2009年度家庭收支表
3
立成明德经世致用
收入支出
工资年收入 12万(确定) 县城三人生活费
用
公司年终红利 1万(不确定) 母亲生活费用
皮鞋厂年终分红 20——25万汽车费用 4万
理财产品收益 +生活
费
定期存款利息收
益
平均月收入 3万左右平均月支出
总收入 37万左右总支出
三、家庭资产负债表
2009年度家庭资产负债表
资产负债
金融资产各类贷款
债权
活期存款 6万消费贷款
定期存款 10万购车贷款
理财产品 20万元
重大疾病险
实物资产
汽车 10万元
房产 20万+35万
鞋厂股份 200万
资产总计 0
四四家庭财务比率分析
家庭财务比率分析
指标理想数值计算结果建议
财富累积能力年度结余比例 良好
投资