文档介绍：第八章融资融券业务
本章主要考点
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、客户征信调查、客户的选择标准。
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、融资融券保证金比例及计算、保证金可用余额及计算、客户担保物的监控。
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、业务规则、资金和证券的来源、权益处理和监督管理。
第一节融资融券业务的含义及资格管理
一、融资融券业务的含义(掌握)
融资融券业务是指在证券交易所或国务院批准的其他证券交易场所进行的证券交易中,证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出,并由客户交存相应担保物的经营活动。
二、融资融券业务资格(熟悉)
(一)证券公司申请融资融券业务资格应当具备的条件
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,内部控制有效,能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险。
、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚,且不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。
、完整,客户交易结算资金第三方存管有效实施,客户资料完整真实。
,能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷。
,最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事故,融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试。
,融资融券业务方案和内部管理制度已通过中国证券业协会组织的专业评价。
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(二)证券公司融资融券业务资格的申请
▲证监会派出机构应当自收到申请材料之日起10个工作日内,向证监会出具是否同意申请人开展融资融券业务的书面意见。
(三)证券公司融资融券交易权限的申请
▲证券交易所对证券公司融资融券交易实行交易权限管理。证券公司在开展融资融券业务前须向证券交易所申请融资融券交易权限。
▲证券公司在交易所从事融资融券交易,按照规定开通账户,并在开户后3个交易日内报交易所备案。
【例题·多选题】证券公司申请融资融券业务资格应当具备的条件有( )。
、监事、高级管理人员最近2年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚
,最近1年各项风险控制指标持续符合规定
[答疑编号5244080101]
『正确答案』ABD
『答案解析』财务状况良好,最近2年各项风险控制指标持续符合规定,注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定。C的说法有误。
第二节融资融券业务的管理
一、融资融券业务管理的基本原则(掌握)
▲证券公司对融资融券业务要实行集中统一管理。证券公司融资融券业务的决策和主要管理职责应集中于证券公司总部。
▲融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的架构设立和运行。
▲证券公司应当加强对分支机构融资融券业务活动的控制,禁止分支机构未经总部批准向客户融资、融券,禁止分支机构自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。
【例题·单选题】融资融券业务的决策与授权体系原则上按照( )的架构设立和运行。
—投资决策机构—自营业务部门
—董事会—业务执行部门—分支机构
—业务决策机构—业务执行部门—分支机构
—业务执行部门—分支机构—董事会
[答疑编号5244080102]
『正确答案』C
『答案解析』融资融券业务的决策与授权体系原则上按照“董事会—业务决策机构—业务执行部门—分支机构”的架构设立和运行。
二、融资融券业务的账户体系(掌握)
(一)证券公司信用账户
证券公司经营融资融券业务,应当以自己的