文档介绍：朱先生一家的幸福生活
——2012AFP培训班四组
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精英成员介绍
组长:居丽妮(饰朱圆彰先生)
责任编辑:刘长玉(饰理财经理)
策划:李慧(旁白)、刘辰怡
剧务:劳慧颖(饰朱太太)、刘佳
制作:林琳(饰大堂经理)
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客户背景
1、家庭成员背景资料
朱先生与朱太太现年30岁,在同一旅行社工作,朱先生为司机,朱太太为导游。有一个两岁的女儿。
2、家庭收支资料
朱先生朱太太月税前薪资各5000元,年生活费开销4万元,房租2万元,另每年给父母照顾女儿的费用2万元。两人均未参加养老医疗等社保体系,但旅行社帮两夫妻投保团体意外险各50万。
3、家庭资产负债资料
朱先生一家目前银行存款30万元,股票基金10万元,无贷款。
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理财目标
1、两人准备尽快购买1部价值60万元的观光巴士自行创业(夫妻合伙事业)。创业后的首年税后收入可望达到24万。
2、准备5年后购置100万元的房产,将女儿接来一起住。
3、女儿大学前教育金每年1万元,大学学费每年2万元。
4、两夫妻打算30年后退休,退休后的生活费每年5万元。
备注:以上数据均为现值。
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理财规划制作过程:理财经理分析客户财务情况及目标,完成理财规划报告书,需3-5个工作日。
第二次会面:理财经理出示理财规划报告,并与客户确定规划内容。
理财规划流程
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实施理财方案并提供后续服务:确定理财规划方案后,理财经理监督客户执行理财方案,并在下一年度出具该理财方案实施的结果,确认是否完成理财目标。
第一次会面:理财经理向客户告知理财规划声明等事项;客户需真实准确的向理财经理反馈制作理财规划所需内容。
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声明
1、本理财规划报告书是在您提供的资料作为基础的情况下,基于通常可接受的假设、合理的估计,综合考虑您的资产负责状况、理财目标、现金收支状况而制定的。
2、本理财规划报告书作出的所有的分析都是基于您当前的家庭情况、财务状况、生活环境、未来目标和计划以及对一些金融参数的假设和当前所处的经济形式,以上内容都有可能发生变化,建议您定期评估自己的目标和计划,特别是在人生阶段发生较大变化的时候,如家庭结构转变或更换工作等。
3、本理财规划书中所推荐的理财产品仅代表理财师个人观点,供您参考,同时我们郑重承诺所荐理财产品与理财师个人无任何利益关系
4、保密条款:本规划报告书将由金融理财师直接交与客户,充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议方案,未经客户书面许可本公司负责的金融理财师与助理人员,不得透漏任何有关客户的个人信息。
5、其他事项包括(1)本规划报告书收取报酬的方式或各项报酬的来源:如顾问契约。(2)推荐专业人士时,该专业人士与理财师的关系:相互独立,如顾问契约。(3)所推荐产品与理财师个人投资是否有利益冲突:经确认无利益冲突状况。(4)与第三方签订书面代理或者雇佣关系合同:收取顾问咨询费,未与第三方签订书面代理或者雇佣合同。
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