文档介绍：实验目的
了解人寿保险和财产保险的各种保险种类,对其有初步的了解,,并且成功投保财产保险和人身保险。分别从客户、保险公司、经纪公司和保险代理人几个方面进行模拟实验和操作,熟悉和掌握各类角色的操作流程和注意事项,发现操作中存在的问题,进行修正,提高自己的保险业务水平。了解和掌握保险市场的完整构成,保险中介的功能和作用,特别是保险经纪人的作用以及保险经纪人的运作模式,掌握财产保险和人寿保险一般业务的理赔规定,对主要财产保险险种的保险责任和除外责任做到熟悉和熟练把握,提高自己在生活中作为保险客户的投保水平,认识到信息交流和信息搜集的重要性。总的来说,通过保险业务模拟实验,可以为金融专业的学生构建一个跟实际业务贴近的操作环境,体验各种保险业务流程,加深保险理论知识的印象,培养实际解决问题的能力。
实验内容
1、投保人模拟实验:掌握人寿保险和财产保险投保的基本环节,包括询价、保险产品查看、发起组团、加入团队、投保、索赔等,选择保险公司投保或选择经纪公司委托。
2、保险人模拟实验:熟悉人寿保险和财产保险的基本业务包括报价、投标、保险核保、承保理赔、保单变更、解除合同以及个人资料、信息交流、信息提示等。并以保险公司的身份接受保险业务,签发保险单。
3、保险经纪公司模拟实验:熟悉经纪公司基本业务,包括询价、保险产品查看、客户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料、信息交流等。并以保险经纪公司的身份接受客户委托并办理保险。
实验过程
整个实验一共进行了5天,-,用的是浙科保险实务模拟教学软件,在5天实验过程中,你必须用
5个不同的身份即客户、经纪公司、人寿保险公司、财产保险公司、保险代理人与同学或自己的其他身份进行各种保险业务的交流与协定,要清楚地了解不同身份需要掌握的业务知识和操作流程,在实验结束的时候要对每一步骤进行总的分数评定。
7月5号是进行实验的第一天,老师告诉了我们网址和自己的用户名密码并进行简单介绍后,我们就要开始自己摸索研究各种业务的进行,一开始脑子一片混乱,虽然已经学过一学期的《保险学》,对保险知识也有一定的了解,但是只是理论上浮于表面的东西,并没有进行实际业务操作的能力。我将每一个身份都开了一个页面登录,进去后对个人信息也进行了重新设定,这也是得分的一方面。接下来的活动就有些混乱了,我不停地切换页面在各类角色之间转换,但并没有什么确定的目标,也没做成实质性的工作。慢慢地,有些同学给你发新信息,有委托你的经纪公司进行保险投保的,也有询价的,我也在解决问题的同时对软件有了初步的认识。第一天总的来说还是有些糟糕的,我想主要是之前我完全没有去翻阅一下《保险业务综合实验指导书》的缘故,这点要批评一下自己。
7月6号,实验第二天,经过前一天的摸索,对这个软件也有了一定的了解和熟悉,不至于那样无助和混乱,第一天的教训之后,我也督促自己整体看了一下实验指导书,对我们要做的各类实验和各个细节也有了一定的了解,接下来就是真正的操作了,这一天我主要是以客户和经纪公司的身份进行各种业务操作。我以客户的身份向几个同学的经纪公司委托投保,分别投了少儿险、健康险、养老险等,但是在等待经纪公司的处理回应前也经历了一段时间,有些委托出去后一直