文档介绍：公司船舶融资方案
致:公司
根据贵公司重新提供的“项目收款、用款计划”,结合前期的沟通与洽谈,现将我行针对该项目的融资方案发给贵公司:
付款结构
以下均依据《项目收款、用款计划》计算
收款进度
阶段
时点
第一次款(10%)
合同签订
第0个月
第二次款(10%)
钢材1000T
第4个月
第三次款(10%)
第一个分段
第7个月
第四次款(70%)
交船
付款月份
船东对应确认付款比例
方案:分四个节点
5、7、10、11、
10%、25%、20%、10%、
二、融资方案
(一)概述
%款项,将在其中设立确认节点,即对应应付款金额;
;
。
上述三个步骤实现后,中交博迈科可以解决融资和报表的双重问题。
(二)操作流程
1. 船厂与船东签署造船合同,银行对基础合同的真实性和有效性进行审核
2. 由船东母公司对本合同的付款提供无条件、见索即付、连带责任担保。
3. 中国信保公司为本项目提供政治风险和商业风险保险
(特定合同保险)
,中信保公司及中交博迈科三方签署赔款转让协议。
《赔款转让授权书》,中信保公司向其出具《赔款转让回执确认书》,双方约定一旦发生赔付,赔付款将付至我行指定帐户。
,融资利率,费率,融资期限,融资比例,还款方式以及计息方式。
,双方确认签署完工证明,公司向船东开立形式发票,船东向公司提供应付账款确认文件。
,中信保公司向银行出具“承保通知书”。
(带有应收帐款转让条款),船东提交的应付帐款确认文件,工程完工进度表,同时与我行签署各项业务协议。
(买断)。
11. 对应应收账款到期后,船东将70% 款项付至银行指定账户,银行将融资本金扣除后,将余款(如有)退至公司账户。
船东母公司
船东
中信保
银行
、开立发票
、政治风险
(三)提示要点
,当银行对本业务进行买断后,会计师事务所将认定此买断行为可以将“应收账款”转为“销售收入”。
2. 提交银行买断前,确认买断时所需要提供的单据,获得船东的确认,并在合同中列明。
,鉴于造船合约中的规
定,需在保单备注中列明:中国银行,船东,船厂为联合受
益人,一旦发生该保险项下索赔,则按出资比例分配给三方。
。
。鉴于贵公司在我行没有授信额度,
及贵公司内部又不允许100%缴纳保证金,我行建议:利用中
信保的额度开立信用证,也就是说,开证前,将所有融资文
件准备齐全交至我行(即具备放款条件),放款前将