文档介绍：XX银行XX省分行银行承兑汇票承兑业务
合规试题库
一、填空
1、商业汇票按照承兑人的不同,分为和
。其中,商业承兑汇票的主债务人是,银行承兑汇票的主债务人是。
(商业承兑汇票)(银行承兑汇票)(企业)(银行)
2、单笔银行承兑汇票票面最高金额原则上不得超过
万元人民币。重点客户不受单笔承兑汇票票面最高金额限制。
(1000)(含)(总行)
3、承兑申请人以银行承兑汇票做质押,应在质押银行承兑汇票上背书记载字样并、注明背书时间。
(质押)(签章)
4、根据《关于调整银行承兑汇票承兑业务项下担保比例要求的通知》(中银险文[2007]72号)规定,承兑申请人提供担保的现金类资产限于、我行可接受的。
(保证金)(存单、国债)
5、承兑汇票到期时,营业部门应于承兑汇票到期日,将银行承兑汇票保证金按相应比例转入科目。
(8331临时存款)
6、开立承兑汇票收取承兑汇票保证金的比例,或要求承兑申请人提供现金类资产
担保的比例原则为:A类客户可由(分行)自行确定最低比例要求;B类客户不低于
;C类、D类客户在符合我行授信准入标准的前提下分别不低于,且C类、D类客户的承兑授信敞口部分,要求提供、的担保。
(存单和国债)(含B类)(30%)(60%、90%)(足额)(有效)
7、公司业务部门在承兑汇票承兑后,承担承兑责任,实施承兑授信后管理,对承兑情况、状况和变化等情况进行跟踪后评价,如发现影响授信安全的不利因素,应立即采取有效保全措施,防范和化解风险。
(授信风险控制) (申请人经营) (资金财务) (担保方式)
8、办理银行承兑汇票承兑业务必须以为基础,严禁办理背景的银行承兑汇票业务。
(商品交易)(无真实贸易背景)
9、银行承兑汇票一律记名,并允许转让。签发人或承兑人在汇票正面记明“不得转让”字样的,该汇票不得(背书转让),其直接后手再背书转让的,出票人对其直接后手的
不承担保证责任,对被背书人提示付款或委托收款的票据,银行不予受理。
( 背书)(被背书人)
10、银行承兑汇票承兑业务纳入统一授信管理,遵循
原则。承兑业务的审查要点、审核程序和管理模式参照
业务执行。
(真实贸易背景)(短期贷款)
11、承兑申请人以未到期的银行承兑汇票做质押,其提交质押的银行承兑汇票到期日,原则上应申请承兑的银行承兑汇票到期日;如早于申请承兑的银行承兑汇票到期日,公司业务部门应在所签订承兑汇票质押合同中注明所质押银行承兑汇票到期之后由承兑行负责且直接转入承兑申请人,并续签保证金协议,同时要求承兑申请人出具如到期承兑行不能按时承付时承担一切经济责任的承诺函。
(迟于)(托收)(托收款项)(保证金账户)
12、银行承兑汇票业务实行、,各部门必须根据业务分工建立业务衔接制度,严格交接手续。
(统一管理)(分块操作)
二、单选题
1、银行承兑汇票是出票人签发的,委托中国银行作为承兑人在指定日期无条件支付确定的金额给的票据。

(A)
2、保证金账户应凭公司业务部门批准的开立。

(A)
3、对于超过票据权利期限仍未解付的承兑汇票票款,可进行挂账处理。

(C)
4、已承兑未结清的银行承兑汇票丧失人(指最后合法持票人)应及时到承兑行办理挂失止付,并自办理挂失日起内凭人民法院停止支付通知书到承兑行办理停止支付。
日
(C)
5、银行承兑汇票凭证如打印错误,须于作废时逐联加盖“作废”戳记,将作废凭证联右上角号码剪下,粘贴在“重要空白凭证登记簿”上,作废的全套凭证作当日传票的附件装订保管,以便备查。

(C)
6、承兑保证金账户利息结息后转入承兑申请人。
B、专用账户

(D)
7、背书转让的银行承兑汇票,背书是否连续是看。

(A)
8、营业部审核持票人开户银行寄来的承兑汇票正本及托收凭证,若存在合法抗辩事由需办理拒绝付款手续时,应于接到承兑汇票及托收凭证次日起内,出具“拒绝付款理由书”。

(A)
9、票据权利是指向票据债务人请求支付票据金额的权利。