文档介绍：外汇局揭“热钱”面纱银行违规操作较为普遍
“真是触目惊心!”昨天,回忆起1月5日上海外汇局“收汇结汇大检查”通气会,一位银行人士选择这个词语表达当时的感受。
“一些擦边球的做法在这次检查中都被查出来了,幸好当时我们没做,现在想想都后怕。”这位人士说。听了外汇局的检查情况通报,这位人士称,银行外汇违规操作和所谓“热钱”比预想的要普遍。
这次正在作最后收尾的检查,开始于“热钱论”最盛的2003年9月初,国家外汇管理局现场检查了1165家银行及其分支机构。该局1月5日发布检查结果,称个别银行和企业存在一些违反规定办理收汇和结汇业务的行为;并发现了一些“套利投机性质”的“异常情况”。
记者致电外汇局新闻发言人贾青,询问“异常情况”是否指此前广受议论的“热钱”,未获得贾青的正面回应。她告诉记者,外管局网站上有关于外汇的名词解释,实际上,几乎任何官方人士在接受关于“热钱”的采访时,都会先反问:“什么是热钱?”
此前,央行行长周小川接受英国《金融时报》采访时曾谈到“热钱”,并将“热钱”与“投机”联系在一起。按此标准,外汇局公布的“异常情况”与人们谈论的“热钱”无异。这是外汇局首次公开披露这类资金的状况。
据了解,此次专项检查目的之一,就是及时掌握和准确分析当前外汇资金流入情况和国际收支变动趋势,打击非法跨境资金流动,以进一步整顿和规范外汇市场秩序。
此前,有说法认为:数百亿美元的游资进入中国企图套利,而其中相当部分已进入房地产、信托、证券和期货市场。正式公布的检查结果证实,这并非“子虚乌有”。
比如,某些投资性公司或生产型企业,以企业注册资本金或增资以及预收货款的形式,从境外收取外汇并办理结汇。通过对结汇后人民币用途的跟踪调查,发现这部分资金并未用于生产经营,而是转入房地产、证券市场以及以个人名义存入储蓄账户。
国内外汇贷款通过银行离岸业务变相结汇,也是“热钱”流入的一种方式。外汇局说,境内有些企业借道中资外汇