文档介绍：P10上线推广系统培训
——寿险2007版FF系统保全介绍
2011年01月
目录
标准化作业流程
系统主要操作步骤
系统框架介绍
课程练习及考核科目
保项层面
客户层面
保单层面
系统框架介绍- FUTURE first 系统的保单管理三个层面
对整张保单有影响的相关操作,如复效
对客户信息的维护管理
如客户姓名、地址等
对某个保险责任有影响的相关操作,如续保
FF系统:以客户为中心的保单管理系统
系统框架介绍- FUTURE first 系统保全涉及主要模块
通过太平洋寿险
后援支持平台
登陆FF系统
保全涉及模块
(根据权限)
个人/机构:个人维护、机构维护
收付款:暂记账队列、现金批处理、
电子转账请求、付款工作台
保单服务:客户服务工作台、信函文件打印
给付:给付工作台、续期给付审核、
应给付查询、给付申请
对帐清单:保全日结单、当日转账业务核查、
当日转账业务核查管理、贷款核查清单、
万能账户结算核查、分红账户结算核查
工具:保单在线迁移申请
系统框架介绍- FUTURE first 系统各模块支持的保全功能1
FF模块
支持的保全功能
个人/机构
个人维护
机构维护
个人维护:在个人客户层面,新建个人客户、查询个人客户、个人客户层面变更(包括个人客户基本信息、地址、通讯方式、银行账号、职业、医疗信息、与其他客户的关系等);
机构维护:在团体客户层面,新建团体客户、查询团体客户、团体客户层面变更(包括团体客户基本信息、地址、通讯方式、银行账号、与其他团体客户的关系、经营情况等)。
收付款
暂记账队列
电子转账请求
现金批处理
付款工作台
暂记账队列:在保单层面,同一客户不同保单账户之间资金转移支付各种保全收费、保单红利账户查询和红利领取、客户或保单账户余额领取;
电子转账请求:复效通过复效界面的“缴费方式”模块发起电子转账请求;增加保项转账缴费及贷款转账还款的,系统自动发起电子转账请求;被保险人性别年龄误告需要补缴保费的,还需到该模块发起转账请求;
现金批处理:在保单层面,通过现金/支票方式进行各种保全收费;
付款工作台:在保单层面,领款人、领款方式、领款账号变更。
对帐清单
保全日结单
给付核查
贷款核查清单
万能账户结算核查
分红账户核查清单
保全日结单:变更日结、退保日结、给付日结、贷款日结、还款日结等日结报表的实时查询和打印。
当日转账业务核查:当日转账业务核查、当日转账业务核查管理
贷款核查清单:贷款催还款清单、贷款逾期将终止清单、贷款逾期已终止清单
万能账户结算核查:根据机构或险种查询
分红账户结算核查:根据机构或险种查询
系统框架介绍- FUTURE first 系统各模块支持的保全功能2
FF模块
支持的保全功能
保单服务
客户服务工作台
信函文件打印
保单层面:保单信息查询、保项信息查询、保单挂起、保单解除挂起、犹豫期退保、正常退保、通融退保、高利率退保、不失效选项变更、保费自动垫缴、减额缴清、复效、保单质押贷款查询、贷款处理、贷款还款处理、保费豁免、部分领取(仅对账户型险种)、保单挂失补发、保单迁移、缴费频率变更、缴费方式变更、银行账号变更、特别约定变更、投保人变更、付款人变更、受益人变更、受益方式变更、客服专员变更、红利账户查询、红利领取方式变更、投资账户查询和变更、保单历史查询、保费历史查询、合并客户、代办人信息录入;
保项层面:增加保项、减少保额、终止保项、被保险人性别年龄职业变更、修改续保标识、增加保额(仅对账户型险种)、给付类型选择;
信函文件打印:保全批单和通知书、系统切换前分红周年报告单打印数据提取等查询和重打印;
给付
给付工作台
续期给付审核
给付工作台:教育金给付、定期给付、满期给付;具有年金或养老金给付责任的给付,包括一次性给付的年金或养老金、按年按月给付平准型的年金或养老金;相关特殊给付;
续期给付审核:续期年金或定期给付前的核查。
标准化作业流程-FF系统和老业务系统主要区别
老核心业务系统(CBS)
FF系统
根据业务风险和处理复杂程度,区分单人单次、单人双次、双人双次等分业务类型进行授权操作
全部业务均为单人单次完成,可根据业务类型进行“只读”、“完全”或无权限等授权
未区分投保人和被保险人保单权益的差异
涉及投保人权益的变更,需选择投保人进入保单;涉及被保险人权益的变更,需选择被保险人进入保单
业务操作过程中系统主动提示信息较少,需要依靠操作员自身判断确定业务操作的正确性
在关键步骤提供“消息”提示,告知操作员操作中可能存在的错误,提示下一步操作
多项保全操作需操作员人工干预才能继续,如有未清偿贷款的保单退保,需先还款才能退保
提供多项系统自动检查核对和批处