文档介绍：银行柜员风险防范心得
进入农信系统一年多以来,对风险合规有了初步的意识,开户时户名录入错误;汇款业务金额,日期,姓名,账号,汇款收款人姓名,身份证号码和有效期等极易录入错误,对客户的信息要保密,客户的资料不能乱丢等等。风险防范要时刻保持警惕,特别是像我们刚进入农信系统的新员工。
加强对员工合规经营意识、风险意识和自我保护意识的教育,认真组织学****各项规章制度。很多新员工是刚接触金融行业,对风险合规意识还不够,通过分析各种案例来提高我们风险合规的意识。
凭证审核要仔细,将近60%的差错都是因为凭证填写不规范,大小写金额、代理人身份证填错等等。这些都是我们能避免的,所以业务慢一点没关系,凭证一定要审核仔细了。
完善信息管理系统和核心业务系统。自从新系统上线来,陆陆续续出现了很多问题,业务提交后直接退出系统了,没打印凭证信息等等。特别一个宁波账号的汇款操作,最近操作发现如果你户名或者金额输入错误了,提交后不能抹帐了,这样就存在很大的风险了。所以对新系统的完善至关重要。