文档介绍：精准营销平台技术方案
项目名称
广东华兴银行精准营销项目技术方案
项目编号
编写
屠志丹
编写日期
2015-12-10
审核
审核日期
目 录
1 业务现状分析 3
2 项目目标 3
业务目标 3
技术目标 3
项目范围 4
3 应用技术方案 5
总体设计 5
系统总体架构 5
精准营销平台 5
关联系统改造 7
应用系统架构 8
系统部署方案 9
安全方案 10
系统安全 10
网络安全 10
应用安全 11
批处理方案 12
数据备份 12
应用程序备份 12
数据库备份 12
数据恢复 13
业务现状分析
CRM系统上线近半年来,我行理财经理、大堂经理CRM系统的操作及运用已基本熟悉。为了提高系统分析能力,需建设我行专属的精准营销模块,从现有的OCRM模式向ACRM过渡,提高系统分析应用能力。
项目目标
搭建本行零售业务精准营销模块,根据不同的应用场景,通过系统数据计算和整合分析,对不同的客群实施精准的产品或服务营销。通过收集营销数据结果,充实我行客户数据信息,为下阶段实施大数据分析奠定基础。
业务目标
客户拓展目标
提升“活跃交易型”客户
挽留“犹豫潜逃型”客户
激活“休眠沉睡型”客户
产品发展目标
以客户需求带动产品创新,推动业务发展
效能提升目标
通过实现精准营销,提升理财经理工作效能;以数据结果为导向,提高客户综合贡献度。
技术目标
标准性、成熟性
系统框架体系成熟,各功能模块之间关系清晰、模块间相对独立,支持功能模块的复用,减少重复开发,并保证系统在未来的延伸性。
安全性、稳定性
提供完整的系统管理机制和控制手段,提供系统备份、数据恢复、事故监控和网络安全等技术措施;系统设计简洁、高效,充分考虑系统效率与稳定性。
灵活性、扩展性
根据银行业务发展,能够灵活扩展,具备技术升级、应用部署的灵活性,支持业务功能的扩展、调整,支持总行、分行级别业务拓展;充分考虑未来业务的发展和管理的变化,方便对新业务和新需求的扩展和支持。
先进性、实用性
系统采用符合信息技术发展趋势的先进技术,支持银行卡、芯片卡等卡种;针对收单业务特点进行系统设计、规划。
可开发性
系统应配备健全的开发接口和适用的开发工具,充分支持已有的开发手段和开发成果,开发平台应该易用并足够强大以满足不断变化的需求。
易于管理和维护
系统维护集中、简单,日志清晰、明确,便于维护人员的操作与使用,提高管理和决策的效率。
项目范围
模块
一级菜单
二级菜单
营销管理
营销规则配置
精准营销事件规则
时间营销触发规则
过渡营销名单规则
过渡营销名单查询
潜在客户筛选模型
营销屏蔽名单规则
营销目标客户
营目标客户创建
目标客户查询
目标客户修改
目标客户删除
目标客户追加
营销活动管理
营销活动创建
营销活动查询
营销活动维护
营销活动删除
营销活动审核
营销名单确认
营销活动发布
营销活动视图
营销商机管理
后台销售商机处理
销售商机跟踪与查询
销售商机创建
营销活动监控
销售活动效果跟踪
营销商机统计查询
营销活动执行监测
营销话术管理
系统管理
精准营销参数配置
客户360视图
营销信息页
系统首页
销售商机首页提醒
营销活动趋势图
应用技术方案
总体设计
依据科技总体规划,基于层次化的松耦合设计理念,结合本行系统现状,制定我行精准营销技术架构。架构规划的主要目标是划分精准营销过程中各层次子系统建设范围和职责,分而治之,以利于我行信息系统的建设。
系统总体架构
我行精准营销系统架构规划如下图所示,其中蓝色部分为精准营销系统建设范围内的系统。
结合对公司产品调研及我行三年科技规划的应用架构层次划分,我行精准营销系统规划由以下3个子平台组成组成:
1、营销管理平台:实现我行营销活动的统一管理,主要功能包括:目标客户管理、营销活动管理、销售商机管理、营销活动监控等。
2、模版管理平台:实现我行除短信信息以外的所有营销模版管理,主要功能包括:模版配置管理(新增、删除、修改)、模版查询、模版预览、模版审核等。
3、消息处理平台:实现全行推送消息的集中处理,制定全行统一的消息推送与消息订阅规范,实现全行消息的全渠道展示。
精准营销平台
我行需要建设精准营销平台,实现全行精准营销活动统一管理、监控、跟踪。
上图中可以看出营销系统整体营销模式分为两种:名单制营销和事件式营销。