文档介绍：个人/家庭理财规划
本模板有完整的内容框架,适用于个人、家庭理财规划和各种理财用途
汇报人:
凡事预则立,不预则废。制定一个完美的理财计划能够让你更轻松地走向成功。不要借口计划没有变化快,而不制定计划,要知道。如果没有计划,永远不会有变化。制定完美的计划,从来都是成功的开始
随着经济的深入发展和人民生活水平的不断提高,投资理财已逐步成为影响和决定人们生活的重要方面,各式媒体也以其特有的方式向人们介绍各种理财手段,方法多多,但适合自己的才是最好的。但无论是什么方法,理财意识的培养和基本观念的认知都是极其重要的。
前言
基本财务状况
理财目标
理财规划
理财观念
理财规划结论
基本财务状况
Part 1
个人基本情况
目前大学生很多都谈不上经济独立,也没有稳定的收入来源。主要的资金需求就是满足自己的生活需要。从这个角度来讲大学生遵循的理财原则应为勤俭节约稳健理财。然而,大学期间是学****投资理财的黄金时间,也是大学生形成正确消费观念和****惯的重要阶段,制定一个完美的理财计划能够让我们更轻松地走向成功。
你不理财,财不理你。虽说在校大学生的主要目的不是挣钱理财,但是通过在校期间培养一个良好的理财****惯,对于大学生以后来说未必不是一件好事。何况,现在已经有不少大学生在校期间已经小有所成,成了小小富翁,这都得益于良好的理财****惯。
经济不独立
勤俭节约
学****br/>理财
收支表(学生版)
收入项目
金额
支出项目
金额
每月生活费
1000
基本生活开销
伙食费
400
手机费
50
网费
60
其他
200
合计
900
合计
700
月度节余
200
收入项目
金额
支出项目
在校期间生活费
8100
在校期间生活开销
6300
寒暑假期间兼职收入
3000
合计
11100
合计
6300
年度结余
4800
年度收支表
月度收支表
收支表(家庭版)
成员
于先生
于太太
女儿
年龄
38
38
15
就职/就学情况
中层技术干部
会计
初三
收入(税后)
6000
3000
0
养老情况
父母健在,农村户口,无收入
父母健在,退休工人,退休工资共1000元。
无
资产情况
80平米住房一套,无贷款,现市价64万元;活期存款10万元,股票、基金共15万元。
于先生在事业单位,比较稳定,于太太在企业,企业的效益会影响家庭收入,好在两人的工作单位都为其缴纳社会保险。此外,于先生夫妇就没有其他人寿或医疗保障了,对于人到中年的夫妇二人显然保障很不全面,有个万一,小孩以后的生活就没有任何保障了,所以需要在保险方面做些合理安排。
资产负债表
资产负债表
资产
负债
净值
存款
100000
流动资金
100000
流动负债
0
流动净值
100000
股票型资金
150000
投资资金
150000
投资负债
0
投资净值
150000
自用房产
640000
自用资产
640000
自用负债
0
自用净值
640000
总资产
890000
总负债
0
890000
收支储蓄表
收入(税后)
金额
负债
金额
储蓄
金额
薪资
117823
日产支出
77080
工作收入
117823
生活支出
77080
生活储蓄
40743
利息收入
360
投资收入
360
投资支出
0
投资储蓄
360
总收入
118183
总支出
77080
净储蓄
41103
理财目标
Part 2
理财目标优先顺序
成长型家庭的理财目标较多,我们的建议是您实现理财目标的顺序要先短期后长期,先重要后次要,把家庭理财目标的优先顺序安排为:
增加家庭保障
子女教育金
提高生活品质
换房
养老金准备