文档介绍：幸福的生活靠自己来规划
陈建平总监
中洋保险公司全洋保险公司营销总监
职涯规划师
性格分析师
理财是将人们已有的财富如何通过必要的工具合理有效地进行安排和分配以实现保本、增值甚至直接实现未来的财务目标或解决财务损失并适时进行调整的过程
什么是理财
一生最少要多少钱
项目
说明
总费用
住房
120平方米,每平方米5000元,加上装修
75万
赡养老人
4个人,每个人每月500元,按30年计
72万
抚育子女
从出生到大学
30万
日常开支
每月2000元,按40年计算
96万
退休计划
每月1500元,2个人,按20年计算
72万
合计
345万
聚焦理财二:
找到最佳的理财组合
保本型:银行、传统保险
收入型:政府债券、基金
投资型:股票、房产、投资型保险
投机型:期货
收藏型
找到最佳的理财组合
投资理财442
守= 后卫(4名)
理财在守方面:
投资渠道:保险、储蓄
守的资金
虽不可能带来较大收益
但却可以抵御家庭危机
防和攻=中场(4-5名)
理财在防和攻方面:
防的最好投资渠道:国债、分红型保险、超级绩优股、投资基金、置业等;
攻的最好投资渠道:投资型保险、实力股、开放式基金等;
防和攻的资金
既可以抵御部分危机
又能够带来可观收益
战= 前锋(1-2名)
理财在战方面:
最好渠道:期货、问题股、彩票等
战的资金
最可能带来满载而归
也最容易是一去不回