文档介绍：中文摘要关键词:商业银行;操作风险管理;内控管理机制;经济资本近年来,国内各金融机构频频爆发大案要案,暴露出我国商业银行及股份制银行在公司治理结构、经营管理机制、内控管理理念等操作风险内控管理方面存在众多缺陷和不足。在以银监部门为主导的外部监管引导下,各金融机构不断加大对操作风险的综合管理力度,逐步研究、健全和完善操作风险管理体系,力求在操作风险管理方面与信用风险、市场风险统筹兼顾,以保障银行的稳健、协调、可持续发展。纵观目前理论界关于对操作风险管理现状的研究,全面风险管理的理念越来越被广大商业银行所接受,并在各商业银行具体的实践和发展中日趋成熟。本文应用风险管理理论和方法,采取数据采集、调查问题、专家座谈、一线考察等多种形式,对商业银行操作风险的各种表象进行搜集。结合某省级商业银行实践,全面、系统、多角度地对目前商业银行的操作风险现状及产生原因进行了剖析,并提出了防范操作风险的对策建议。首先,对商业银行操作风险管理的必要性进行分析。操作风险事件给银行和社会造成的负面冲击越来越大,加强管理的必要性日益凸现出来;操作风险管理系统性、有效性有待加强,对加强和完善操作风险管理提出了迫切要求。其次,对商业银行操作风险现状及其原因进行剖析。目前操作风险管理的问题主要表现为操作风险的管理理念存在较大偏差,操作风险管理架构不健全、业务处理流程不畅,内控管理工具落后等。再次,在对商业银行操作风险现状及其原因深入分析的基础上,本文提出解决操作风险的有效途径:加强合规文化建设、创新操作风险控制机制、查防并举与责任追究相结合、业务流程再造和精细化管理等。最后本文结合国内商业银行操作风险管理中的客观实际,提出需进一步研究探讨的几个问题,对现实管理中存在的一些实际问题及下一步的发展做一反思和前瞻思考。
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答字醐之叶�独创性声明学位论文版权使用授权书年∥肋/日或撰写过的研究成果,也不包含为获得苤盗盘堂或其他教育机构的学位或证歹本学位论文作者完全了解苤鲞盘鲎有关保留、使用学位论文的规定。特授权苤盔盘鲎可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作和取得的研究成果,除了文中特别加以标注和致谢之处外,论文中不包含其他人已经发表书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。索,并采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编以供查阅和借阅。同意学校向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘。�C艿难�宦畚脑诮饷芎笫视帽臼谌ㄋ得�学位论文作者签名:导师签名:签字日期:,�
第一章绪论��国内、外研究现状及存在问题��.��獾难芯�近年来,国内各金融机构频频爆发大案要案,暴露出我国商业银行及股份制银行在公司治理结构、经营管理机制、内控管理理念等操作风险内控管理方面存在众多缺陷和不足,引起社会上广泛关注,也受到银行业监管部门的高度重视。针对于此,在以银监部门为主导的外部监管引导下,各金融机构不断加大对操作风险的综合管理力度,逐步研究、健全和完善操作风险管理体系,力求在操作风险管理方面与信用风险、市场风险统筹兼顾,以保障银行的稳健、协调、可持续操作风险与信用风险、市场风险共为银行经营的三大风险,伴随金融行业的不断发展与创新,对操作风险的认识和研究也不断深入。国外许多有借鉴意义的操作风险管理的运用实例来源于石油、天然气、建筑及制造等行业,而��年巴林银行倒闭事件,更推动了对金融机构操作风险的重新认识与反思。国际上如操作风险论坛、英国银行家协会、巴塞尔银行监管委员会等研究机构或监管组织不断深化对操作风险定义、分类、计量等方面的研究。①关于操作风险定义的研究。不同研究机构和研究学者对操作风险给出了不同的表达,广义上,将市场风险和信用风险以外的所有风险均视为操作风险,狭义上,大多数研究机构将操作风险定位于后台管理部门,认为只有与金融机构中运营部门相关的风险才是操作风险【�俊H绮僮鞣缦章厶�������认为: