文档介绍：《财富管理》教学大纲
(Wealth management,课程代码)
一、前言
1、课程概述
《财富管理》是全日制金融专业硕士学生的选修专业课程之一,在金融专硕的知识结构和体系中占有重要的地位。通过本课程的学****使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点,让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况,掌握个人理财的基本原理和基础操作规范,能够运用相关的理财分析规划知识,按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。
2、课程性质
选修
3、学分与学时
本课程总学分:学分,总学时:学时。其中理论课学分:学分,学时:学时;实践要求
教学目的与要求
向学生介绍各种理财策划的基础理论和基本知识,使其了解我国现行的各类个人理财产品,掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况,明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握,而且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 培养学生的理财和投资意识,教会学生制定个人理财投资计划,锻炼学生的理财投资能力。
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(1)掌握理财的基本概念,包括个人理财策划、储蓄策划等。
(2)掌握各种财富管理策划的基本内容。
(3)了解个人理财流程。
5、使用对象
全日制金融专业硕士学生
6、知识背景要求
了解现金及现金等价物的概念及类型,各种储蓄类型和定义以及股票、债券、基金、保险等各类投资产品的基本概念和类型等。
二、讲授提纲
第1章财富管理导论
(一)本章概述
本章为课程导论章,主要介绍财富管理的内涵,个人理财的定义及其规划的内容体系,
生命周期理财的内容,个人理财的起源和发展及理财规划师职业资格认证体系。
(二)教学目标
让学生通过学****理解并掌握个人理财规划的目的、手段及其内容体系,理解个人理财的定义及内容
(三)教学方法
概念讲授,介绍案例
(四)教学内容
(五)重点
财富的内涵,个人理财规划的内容体系,生命周期理财的内容
(六)难点
个人理财规划的内容体系
(七)实践要求
讨论财富、财产、资产、资本的区别以及理财是否等于投资
(八)创新点
通过案例介绍了生命周期理财的重要性
第2章现金规划
(一)本章概述
本章主要讲授现金规划的基本知识及其具体内容,和其他规划对现金规划的影响。
(二)教学目标
使学生了解现金规划的基本知识包括现金的概念和现金规划的概念,掌握现金规划的内容包括现金规划的基本思路、工具、建立紧急备用金等等
(三)教学方法
概念讲授,介绍案例
(四)教学内容
(五)重点
现金规划的基本思路,现金规划的一般工具,现金规划的融资工具,家庭财务分析
(六)难点
各个阶层人士的现金流模式,持有现金的目的和成本,现金规划分析
(七)实践要求
要求学生思考并讨论某家庭的现金规划实例
(八)创新点
介绍并分析不同收入群体的现金流模式
第3章储蓄规划
(一)本章概述
本章主要讲授储蓄规划的相关内容,包括储蓄规划的基本知识,储蓄规划工具以及储蓄规划策略
(二)教学目标
通过本讲使学生了解储蓄规划的基本知识包括储蓄的概念,储蓄规划的意义和原则,掌握各种储蓄规划工具,理解并掌握各种储蓄规划策略包括十种储蓄规划方法,以及如何避免储蓄风险,减少本金损失的措施等。
(三)教学方法
概念讲授,介绍案例
(四)教学内容
(五)重点
储蓄规划的意义,储蓄规划的原则,十种储蓄类型,十种储蓄规划方法
(六)难点
减少本金损失的措施以及在“负利率时代”如何进行储蓄投资
(七)实践要求
启发同学们思考自己进行过怎样的储蓄规划,应该如何进行规划。
(八)创新点
总结出了十种储蓄规划的方法
第4章投资规划
(一)本章概述
本章主要讲授关于股票、基金、期货、债券等各种资本市场和货币市场投资工具的相关内容
(二)教学目标
通过本章的讲解使同学们了解并掌握投资的概念、目的、工具以及个人理财规划的程序;掌握股票的分类,开户流程,我国的股票价格指数以及股票投资的基本原则、策略和技巧;掌握基金的分类,基金收益的分配方式,基金投资的一般策略;了解影响债券收益的因素,债券投资的主要风险以及债券投资的策略和技巧;了解期货交易的含义和基本功能;了解