文档介绍：出口信用风险参与业务简介
2008年6月
出口信用风险参与产生的背景
■人民币对美元不断升值,客户对贸易融资的需求持续旺盛。
■我行外汇资金紧张,外汇存贷比较高。
为缓解全行外汇资金紧张的局面,加强我行出口贸易融资竞争
力,总行适时推出了该产品。
业务简介
■定义
“出口风险参与”指:以信用证结算时,出口商向我行提交信用证项下的全套单据,经我行审查同意后予以承付或议付的业务;以赊销(O/A)、付款交单(D/P)、承兑交单(D/A)结算时,出口商在履行出口合同约定的发货义务后,经我行审查同意,将应收账款转让给我行。由我行在二级市场上将获取的出口商出口项下相关票据/单据/应收帐款权利转让给风险参与商,由风险参与商对我行所承付、议付或受让应收账款的业务进行风险参与并出资的业务。
■出口风险参与商
由总行统一制定,分行必须选择总行名单内的风险参与商,目前仅限于我行海外分行(香港、澳门、东京、新加坡、首尔、法兰克福、纽约)及离岸中心
■涉及的业务品种
出口押汇,出口托收融资,出口发票融资,出口保理融资
■币种
美元,欧元,港元,日元,英镑,澳元
■期限
180天以内,超过180天的报总行审批
■出口风险参与费
风险参与本金×折扣率×期限/360(365)
审查要点
■申请人
出口风险参与申请人必须是经国家工商行政管理机关(或主管机关)核准登记,在境内注册且具有进出口经营权,在我行开立本币或外币帐户,资信良好,与我行保持稳定业务往来的生产企业,外贸企业。
■贸易背景审查
出口风险参与业务必须具有真实的贸易背景,符合国家外汇管理要求,出口商品符合国家相关管理规定。
■额度的审查
□纳入全行同业授信管理体系
必须是以信用证方式结算的出口类业务,开证行应在总行规定的贸易融资类额度名单里,如该业务项下有保兑行,保兑行应在总行规定的担保类额度名单里。
□纳入全行客户授信管理体系
指信用证,托收,赊销方式结算的其他出口类业务。申请人须先