防电信诈骗知识.ppt

文档介绍：防电信诈骗
什么是电信诈骗
所谓电信诈骗,学界也没有给出定义。一般是指犯罪分子通过电话、网络和短信的方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人转账的行为。
总之,就是通过通信方式,向你传递一个欺骗性谎言,假借为你获利、止损,或以亲朋身份寻求帮助,博取信任,骗取钱财。
电信诈骗的起源
——电信诈骗始于台湾,2000年前后传入大陆

电信诈骗,最早于上世纪90年代在台湾出现,最初主要通过传递虚假的“刮刮卡”、“六合彩”等中奖信息的形式作案。

当时的诈骗手段较为简单,作案范围也相对狭窄,主要在台湾本地进行。
电信诈骗的起源
进入2000年后,为了改善两岸通信条件,台湾移动电话业开始在福建建立信号台,进而方便两岸人们的通信。同时,这也为台湾电信诈骗犯罪团伙开辟了新的诈骗路线,他们纷纷将诈骗基地转移至福建,从福建向台湾的人实施诈骗。
电信诈骗的起源
2003年开始,台湾当局加大对电信诈骗的打击力度,因此,电信诈骗也顺势调转方向瞄准大陆。
2005年左右,电信诈骗逐渐向中国其他经济发达省份渗透,之后迅速在全国范围内蔓延。
电信诈骗团伙人员构成
电信诈骗团伙成员之间按照公司化运作,分工明确,互相交叉。

一般有五个层次的人员:
一是境外核心人员。
二是技术支撑人员。
三是专业转账人员。
四是取款人员。
五是关联作案人员。
电信诈骗团伙人员构成
1、什么是境外核心人员。

——负责编制诈骗模板

——准备作案所需的器材设备、银行卡

——从内地物色、招募“接线员”,并将“接线员”带到诈骗场所培训和管理
电信诈骗团伙人员构成
2、什么是技术支撑人员。

一般由核心人员从网络招募或圈内人员介绍加入。
——负责通过互联网,远程为诈骗团伙安装、维护VOIP(网络电话)和“透传软件”
——保证诈骗团伙的电话顺利接入内地的电话网络
电信诈骗团伙人员构成
3、什么是专业转账人员。

——将全部的赃款拆分
——拆解为单笔2万元以下,方便在ATM机上取出
——确保在最短的时间内转移全部赃款
电信诈骗团伙人员构成
4、什么是取款人员。
——取款人员,也称“车手”,事先潜伏在各地待命
——拆账完成后,接到指令迅速持银行卡到ATM机上取钱
——最后赃款会流入地下钱庄