文档介绍：2017年反洗钱口号
20**年度反洗钱行事历
篇二:20**反洗钱阶段考试。
篇三:20**年反洗钱知识竞赛重点笔记
一、现代意义上的洗钱最早产生于美国。
二、洗钱的危害:
1.洗钱作为上游犯罪的衍生犯罪,客观上为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供了可能,为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动。
2.洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展。
3.洗钱助长和滋生腐败,败坏社会风气,导致社会不公平,败坏国家声誉。
4.洗钱活动造成资金流动的无规律性,影响金融市场的稳定,增加金融机构的运营风险。
5.洗钱活动损害合法经济体的正当权益,破坏市场微观竞争环境,损坏市场机制的有效运作和公平竞争。
6.洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础,加大了金融机构的法律和运营风险。
三、洗钱的特征:隐蔽性、技术性、国际化。
四、洗钱的三个阶段1.放置:主要将犯罪活动所获得的现金转换成便于控制和不易被怀疑的形式。
2.离析:隐藏,通过复杂的金融交易,隐瞒和掩饰非法资金的、性质、受益方。
3.融合:将已清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中。这是一个独立洗钱行为的最后阶段,同时也是下一次洗钱的准备阶段,也为以后的犯罪行为提供了资金支持。实际发生的洗钱行为并不一定需要完成所有阶段,也不一定严格遵循三个阶段的递进顺序。
五、洗钱的主要方式1.利用金融机构:伪造商业票据、证券业和保险业、用支票开立账户、银行存款的国际转移、银行贷款、期货和期权。
2.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制3.通过投资办产业的方式:成立空壳公司向现金密集型行业投资:娱乐场所、餐饮业、小型超市。利用假财务公司、律师事务所等机构4.通过市场的商品交易活动:购置贵金属、古玩及正规艺术品,暂时改变犯罪收入的现金形态。
5.其他洗钱方式:货币走私、地下钱庄和民间借贷、利用马仔洗钱。
六、反洗钱的目标:创建具有中国特色的“以防为主,打防结合、密切协作、高效务实”的反洗钱机制。
七、反洗钱的重要意义1.遏制犯罪的客观需要2.金融机构强化自身风险管理3.维护金融机构声誉及