文档介绍：反洗钱基本知识 ——银行反洗钱应遵从的原则和程序
农村商业银行筹备组
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内容一览
反洗钱国际组织
洗钱概述
中国反洗钱的历史沿革
银行业反洗钱应遵守的原则和采取的措施
违反反洗钱规定的法律责任
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反洗钱国际组织
金融行动特别小组(FATF)
艾哥蒙特集团(EGMONT GROUP)
巴塞尔银行监管委员会
欧洲联盟
亚太反洗钱小组( APG,地区性):
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洗钱概述
洗钱的含义
洗钱的过程
洗钱的方式
洗钱的特点
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洗钱的含义
洗钱的起源
不同的国际组织、国家、机构有不同的定义。
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洗钱的含义
黑洗白
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洗钱的含义
我国新刑法中规定:明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,构成洗钱罪:
(1)提供资金账户的;
(2)协助将财产转换为现金或者金融票据的;
(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(4)协助将资金汇往境外的;
(5)以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。”
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洗钱的含义
《金融机构反洗钱规定》对洗钱的定义:
“将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。”
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洗钱的含义
二号令立法目的:加强对人民币支付交易的监督管理,规范人民币支付交易报告行为,防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动。
三号令立法目的:为监测大额和可疑外汇资金交易,规范外汇资金交易报告行为。
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洗钱的过程
放置阶段(placement,起始环节)
离析阶段( layering,中间环节)
整合阶段(integration,最终环节)
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