文档介绍：金融机构业务合作
公司银行投行业务部
浦发银行金融机构业务
负责浦发银行对中资银行、外资银行、证券公司、保险公司、信托公司、金融租赁公司、期货公司等金融机构的业务合作营销、协调、指导和管理。
分行投行业务部
●银行同业岗
●证券基金岗
●保险机构岗
●信托及租赁岗
●期货业务岗
为什么要做金融机构业务?
两个目的:
一是存款
二是利润
1、有限合伙企业形式落地的信托计划、PE基金
如何带来存款?
西安信托定增宝二期集合信托计划——,信托成立后作为LP,与西安高新技术投资开发有限公司(GP)成立有限合伙企业。合伙企业帐户开立在我分行。投资资金为逐笔使用,目前还有9000万的余额,。
杭州联创、天堂硅谷……
重点关注:定向增发信托计划、阳光私募信托计划
PE股权投资基金
营销两类人:信托公司\PE基金管理公司
投资管理公司\操盘手(投资顾问)
如何带来存款?
3、证券三方存管和资产管理计划
财通证券、浙商证券、中信金通证券三方存管发展势头良好
浙商证券“金惠海宁钱潮”集合资产管理计划托管
定向资产管理计划、集合资产管理计划
1-10月,分行累计引入信托计划9笔,累计实现同业存款近20亿元,日均2000万元。
通过信托计划代理收付,要求借款人在我行开立资金监管帐户:
中都百货:8000万,资金留存一个月
新湖控股:5000万,资金留存半个月
中凯东方红街:2亿,资金留存10天
2、信托计划保管以及监管帐户开立
1、同业代付
2、信托代理收付
如何增加利润?
截至11月4日,同业代付规模53亿,实现管理费收入1179万
业务一部,,可实现中间业务收入436万
业务二部,,可实现中间业务收入171万
业务四部,,可实现中间业务收入25万
此外还有一块资金利润
目前,四大行、光大、民生额度充裕。
今年1-10月,分行累计引入信托计划8笔,,。
代理收付费(个金)、托管费以及代理收付管理费总计可实现中间业务收入2000万元。
代理收付1122万元托管费328万元管理费509万元
1-10月,分行投行业务部引入的信托计划有:
1、西安信托-中都百货流动资金贷款集合资金信托计划(贷款信托)
2、西安信托-中凯东方红街项目贷款集合资金信托计划(房产信托)
3、西安信托-定增宝基金二期集合资金信托计划(投资类信托)
4、四川信托-天洋控股信托贷款集合资金信托计划(贷款信托)
5、西安信托-新湖控股应收债权买入返售集合资金信托计划(权益信托)
6、百瑞信托-宝盈123号集合资金信托计划(贷款信托)
7、西安信托•平湖耀江海德城二期项目贷款集合资金信托计划(贷款信托)
8、吉林信托—吉信松花江【55】号新湖控股应收债权买入返售集合资金信托计划(权益信托)
信托代理收付业务开展思路
1、同业存放(所存放的银行须为我行已授信银行)
2、国债等低风险货币市场金融工具
3、金融机构合法持有、已贴现(转贴现)的银行承兑汇票(银行承兑汇票的出票人须为我行已授信银行)
4、通过信托计划受让我行存量信贷资产或者通过信托计划向我行已授信客户提供信托融资。
总行授权
信托代理收付业务开展思路
1、票据型信托
2、资金类信托
积极引入
适当开展
1、股票质押类信托
2、定向增发/阳光私募信托
谨慎介入
房产信托
如何增加利润?
3、信托融资
通过信托计划向我行客户提供信托融资。若为已授信客户,代理收付权限在分行。
信托融资的方式很多,债权、股权以及资产受益权均可。
着重强调一下资产受益权信托,若企业拥有未来有现金流的优质资产,如应收债权、水费收益权、电费收益权等,可以将资产受益权打包转让给信托公司,信托公司提供资金,并由企业到期承诺回购。