文档介绍：第五章基金的营销方式
本章主要内容
第一节基金营销方式
第二节直接与间接营销方式的比较
第三节开放式基金营销方式的国际比较
第四节我国证券投资基金营销的状况
教学要求:
掌握直接营销与间接营销方式的优劣比较、我国证券投资基金的营销渠道。
了解基金市场的营销规范。
教学重点:
直接营销与间接营销方式的优劣比较、我国证券投资基金的营销渠道。
教学难点:
我国证券投资基金的不同营销渠道的优劣比较。
第一节基金营销方式
一、直接营销与间接营销
直接销售
基金管理公司通过自己设立的营业网点或电子交易网站把基金单位销售给投资者。
间接销售
基金管理公司通过商业银行、证券公司营业网点、保险公司等代理机构把基金单位销售给投资者。
封闭式基金与开放式基金的营销方式
封闭式基金的营销方式
以间接销售方式为主
开放式基金的营销方式
直接营销与间接营销并重
银华优势企业基金的部分销售机构
第二节直接与间接营销方式的比较
直接营销的优势
控制客户
高利润
较低的风险
便于开发新产品
直接营销的劣势
成本较高
人员要求多
道德风险
间接营销的优劣势
优势
提供现存资金渠道
比较规范
知名度
较好的分销网络
劣势
客户忠诚度难以保持
较高的销售成本
难以控制服务质量
第三节开放式基金营销方式的国际比较
美国
直接销售39%、证券公司36%、银行12%、保险公司5%、投资顾问7%
英国
直接37%、保险公司15%、投资顾问30%
日本
直接1%、证券公司99%
中国
直接营销与间接营销结合
第四节我国证券投资基金营销的状况
一、营销渠道
银行
证券公司
基金公司直销中心
二、促销手段
人员推销
广告
销售促进
三、基金的客户服务
电话服务中心
自动传真、电子邮箱、手机短信
一对一专人服务
互联网
媒体和宣传手册
讲座、推介会和座谈会