文档介绍：第一章概述 4
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第二章文件接口结构 5
概述 5
EXCEL及逗号分割文件(*.csv或*.txt) 5
第三章旧版本接口文件 5
概述 5
6
6
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第四章直联接口结构 7
7
第五章数据接口格式描述 7
对帐单数据接口格式 7
支付结算数据接口格式 10
内部转帐数据接口格式 12
支付结算查询结果数据格式 13
业务处理结果数据格式 16
收方信息接口数据格式 17
代发接口数据格式 18
代发结果数据格式 19
代扣接口数据格式 20
代扣结果数据格式 21
帐户列表数据格式 22
帐户详细信息数据格式 23
到帐、付款交易通知格式 23
直接支付结果通知格式 25
国内信用证经办格式 26
29
32
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国内信用证受益人信息接口数据格式 33
汇出汇款经办 34
订单状态接口格式 38
代理清算经办 40
附录A 术语说明 42
42
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附录B INI Plus格式 45
45
45
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附录C 系统文件 45
本地信息文件 45
使用频度文件 47
附录D XBASE格式文件格式 48
支付结算文件 48
代发表文件 48
代扣表文件 49
附录E 常用数据 50
50
50
交易分析吗 51
交易代码 52
凭证类型 53
业务类型 53
业务请求状态 54
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附录F C++加解密文件源码示例 55
第一章概述
本文件描述了企业银行系统中定义的文件数据格式接口及直连接口,这些接口可用于企业银行系统与财务系统对接。
接口根据数据流向,可分为两大类,一类是由企业银行系统生成,需要导出到企业的财务系统中,如:对帐单、支付和集团支付查询结果、发工资查询结果、收方信息、受益人信息等;另一类是由企业财务系统生成,需要导入到企业银行系统,用于经办业务,如:成批支付结算数据、工资表、收方信息、受益人信息、成批信用证申请文件等。
文件接口根据是否采用了加密方式保存,也可以分为加密和非加密格式两大类。通常加密文件后缀的第一个字符是“E”。
日期
修订版本
修订内容
2003-02-28
创建。
2004-02-20
修改对帐单接口。
2004-05-24
以表格形式描述各业务数据字段,方便阅读。
2004-12-8
修正一些小错误。
2007-02-02
。
2008-01-29
增加对逗号分隔文件的详细说明
2008-11-29
更新各业务接口说明,整理excel及逗号分隔文件的说明。
2011-06-17
简化文档结构,增加代发的他行接口说明。
、。
第二章文件接口结构
概述
文件是从企业银行客户端保存下来的文件,或是从财务系统导出的符合本文档定义的接口文件。旧版本的格式文件,例如*.pam,*.apy等会逐渐过渡到excel或逗号分隔文件(*.csv或*.txt)的格式。
EXCEL及逗号分割文件(*.csv或*.txt)
Csv文件是以逗点分隔各字段,以换行分隔各记录的文本文件,Excel支持把表格另存为这种格式,其它很多财务系统也支持这功能。是个通用格式。以下描述的格式适用于Excel或逗号分隔文件,只是Excel用格子分开每个数据,逗号分隔文件用逗号及换行分开每个数据。招行网上企业银行导出的逗号分隔文件一般以*.txt做文件后缀,文件格式与csv是一样的,只是后缀名不同,导入时支持csv及txt。
第一行为每列数据的字段名称行,用逗点或格子分隔各名称
从第二行开始为每条记录的值,用逗点或格子分隔
(仅适用于逗号分隔文件)若