文档介绍：定向资产管理计划,中登
:资产管理定向计划中登集团资产在中登网登记代表中登网登记的效力
篇一:资产管理
可从事或实际从事资产管理业务的行业范围包括:公募基金、证券公司、信托公司、保险公司的资产管理公司、期货公司、第三方财富管理公司、私募基金等。
目前国内基金公司主要从事公募基金、社保基金、企业年金、为单一客户办理特定资产管理业务、为特定的多个客户办理特定资产管理业务等资产管理业务。
资产管理风险控制体系:控制要点
人员独立:资产管理业务与投资银行业务、零售经纪业务、公司自营业务之间设立防火墙,在人员上严格分开
账户独立:保证客户资产和其自有资产、不同集合计划、其他定向客户的资产相互独立、独立核算、分账管理
职能隔离:资产管理业务前线职能(包括投资决策、投资计划的市场推广和交易)与后线职能(包括会计和核对、对客户的投资组合估值和向客户汇报)分开
空间隔离: 资产管理业务与公司其他业务在物理办公场所上保持独立性,部门内部各职能组办公区域相对独立
2008年7月1理业务。
定向资产管理业务的投资范围包括银行存款、央行票据、短期融资券、债券及回购、资产支持证券、证券投资基金、集合资产管理计划、股票、金融衍生品以及中国证监会允许的其他投资品种
投资理财运作向规范化发展
在各类金融机构加强资产管理业务研发的同时,三大金融监管机构也顺应市场趋势意欲修订或增添各类机构资产管理或投资理财领域的规章制度。
据业内人士透露,针对银行,银监会有望最迟于2013年出台关于银行理财产品研发设计及投资运作管理的相关规定。
而针对证券公司,证监会正在修订《证券公司客户资产管理业务试行办法》、《证券公司集合资产管理业务实施细则(试行)》以及《证券公司定向资产管理业务实施细则(试行)》,目前已推出修订后的征求意见稿,该意见稿体现出监管层放宽券商资产管理业务投资限制的意图,比如取消限额特定资产管理计划和定向资产管理产品“双10”的限制;此外,深交所和中登公司已联合制定了《证券公司现金管理产品方案规范指南》,从而促进此种创新产品走向常规化发展。
此外,针对基金公司,正在修订的新基金法适当放宽了有关基金投资运作的管制,同时将非公开募集基金纳入了监管范围。
针对保险公司,保监会于6月份下发了13个关于保险资金运用的规范文件的征求意见稿,目前已正式推出了《保险资金投资债券暂行办法》、《关于保险资金投资股权及不动产有关问题的通知》、《保险资金委托投资管理暂行办法》及《保险资产配置管理暂行办法》,此次保险投资相关规章的修订和增添意在拓展投资范围和放宽委托投资。
基金的投资对象:在证券交易场所流通的证券和货币市场的金融品种;集合资产管理产品的投资对象为在证券交易场所流通的证券。
篇二:定向资产管理专户理财
定向资产管理专户理财
(2010-08-30 11:39:42)
业务简介篇
1) 定向资产管理业务的最低参与金额为多少?
答:100万元起。
2) 定向资产管理业务各项费率如何?
答:托管银行按照合同约定收取银行托管费。无认购费、申购费、赎回费,账户盈利后,管理人按照合同约定收取部分盈利作为业绩报酬。
3) 业绩报酬如何计提?按月还是按年?
答:在盈利的情况下,按年计提。
4) 客户的委托资产是否只能以现金形式?
答:否,客户的委托资产除了现金,还可采用股票、债券、基金及金融衍生品的形式。
5) 合同期内,是否可以追加委托投资?
答:可以追加委托投资。
6) 一年期合同到期后,是否可展期?展期期限是以月还是年为单位? 答:可展期,以年为单位。
7) 一年期是从何时开始计算的?
答:合同签订日期开始。
8) 合同期内,投资风格是否可以随时改变?
答:中途投资风格不会有太大变化,但细节上可以调整。
9) 若机构客户的法人无法现场签订合同,如何办理?
答:可授权委托。
10) 账户信息披露的时间与频度?
答:每周一向客户发送发净值短信,每月为客户发电子版的投资月报,每年出一份详细的投资报告。另外客户可以自行上网查询,只需在中登的网站上注册后,即可在T+1日查询T日账户信息。 11) 如果客户风险承受能力较小,有没有保底产品?
答:根据证监会规定,本业务不承诺保底和最低收益,但可根据客户需求设计低风险产品。业务优势篇
1) 客户将获得哪些个性化尊贵服务?
答:每周发送净值短信;每月电邮投资月报;每年寄送投资报告;每月电话访问;不定期受邀参加投资策略研讨会;投资经理交流咨询服务;节日、生日贺卡贺礼等。
2) 本业务与基金的比较优势?
答:利益一致:做投资,客户最关心的就是自身利益问题。而在这方面,比起基金我