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银行从业考试《个人理财》资料汇总.doc

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文档介绍

文档介绍:银行从业考试《个人理财》资料汇总

银行从业考试《个人理财》知识点辅导
第一章个人理财概述
第一节:个人理财业务的概念和发展一、个人理财业务概念、特点
个人理财业务概念:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动
特点:
服务对象:个人客户不是企业或其他法人
服务的专业化
服务的性质:顾问性质\ 受托性质
服务的个性化、综合化
二、个人理财业务分类
理财顾问服务
综合理财服务
综合理财服务的分类:
1、私人银行业务
2、理财计划