文档介绍：银行XX支行开户自查报告材料
号文件精神,对XX年9月1日至XX年
6月30号人民币结算帐户的开立、使用、变更、撤销情况进行了认真自查,自查结果如下:
账户核查工作方面:
我行将客户账户核查需要的资料专门打印下来并发放给客户,对不经常来的一些客户我们分别多次打电话通知其来参加核查。我行现有常用账户已基本进入了人行账户管理系统,对已注销的企业等转入了久悬户,少量不经常发生业务的账户及纳税专用户因无法联系、联系后不来核查、电话改号空号以及纳税户众多等原因至今未进行核查,我行会继续通知客户们来办理此项工作。已经核查的账户资料真实、完整,并由专人保管。
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建立了银行结算账户管理岗位责任制,由会计经办、复核负责审核开户资料的真实性、合法性、完整性的审核,由主管负责开户资料的复审及保管。
执行反洗钱制度,并设立了反洗钱小组,对大额交易设专簿分类别进行登记备案。
在存款人开立账户时便与其签订了银行结算账户管理协议。
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(1)从XX年9月1日起至6月30日我行共开立基本户17户,一般户19户,专用支现户1户,专用户6户,临时验资户4户,在验资结束后及时销户并转入基本户。
(2)开立的基本户及专用支现户均通过人行核准并领取开户许可证,确保其唯一性。我行开立的一般户基本上能在开立3个工作日内通知其基本户开户银行。少数一般户开立时我行通知基本户的形式为传真形式,这次自查后我行均补办手续,将通知寄往其开户行,并将寄信回执留存我行。
除因贷款及贴现开立的一般户外,其余账户存款人基本上能在开立结算户3个工作日后才办理付款业务。
我行无一般户及未经批准的专用户办理取现业务的情况发生。
对于长期不动户,凡超过一年未发生业务的大多数账户已按规定通知其销户,若不来销户的则转入久悬户并按户登记账簿,少数通知不到的暂时未转入久悬户。在这次核查中我行将不变动户转入久悬户共计30多户。
开立一般户、非预算单位专用户均于5个工作日内向人民银行备案,基本户开户信息变更后,最迟于次日向人民银行更改备案,一般户变更后能于变更后2个工作日内向人民银行报告。
我行执行了与