文档介绍：反洗钱专项审计情况的报告
中国银行业监督管理委员会局:
为进一步规范我行反洗钱内控制度建设,提高反洗钱工作水平,根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》以及我行制定的相关反洗钱制度,2014年7月7日至12月10日我行对辖属XX分行的XX营业网点反洗钱工作开展情况进行了专项审计,现将审计情况报告如下:
一、审计基本情况
根据监管要求,我行不断完善反洗钱组织架构,从理念、领导、体系上全面提升对反洗钱工作的重视程度,制定反洗钱工作目标,在完善制度建设、履行岗位职责、开展培训宣传等方面都有了新的起色,取得了良好成效。反洗钱工作整体水平得到了进一步提高。2014年3月,在市金融机构反洗钱工作自律考核评估中,我行以全市第二名的成绩被评为xxx
本次专项审计的XX个营业网点能够较为严格的按照反洗钱法律规章以及我行的反洗钱制度有序的开展反洗钱工作。能较好的执行大额可疑交易报送工作,对反洗钱信息监控报告系统自动抓取的大额和可疑交易,能够进行初步分析核查,及时上报总行法律合规部,法律合规部通过我行反洗钱信息监控报告系统和银行业大额交易和可疑交易报告数据接受平台积极向人行反洗钱监测中心报送反洗钱大额和可疑案例,提高了反洗钱信息的数据报送质量。
审计存在问题
客户身份识别、账户资料及交易记录保存环节存在的问题
抽查单位结算账户开户资料发现:
个别账户系统未录入或录入的组织机构代码证、机构信誉代码证、开户许可证到期日、基本户到期日有误。
个别单位开户时提供的营业执照正本过期。
个别账户开户资料证件过期未添加抑制代码。
个别非法定代表人办理开户,变更或代扣业务的,未留存法定代表人授权委托书,个别账户未按规定留存被授权人的身份证复印件及身份上网核实记录。
应用机构信用代码证辅助开展客户身份识别工作中存在的问题:
开立一般存款账户未留存信息登记簿,单位办理增资后未要求客户重新提供信息登记簿,或信息登记表出资金额与营业执照注册金额不一致
客户填写的信息登记簿股东或实际控制人为自然人的,未根据客户填写证件信息登录联网核查系统进行身份核查
客户填写的信息登记表股东为机构的,未根据客户填写的组织机构代码信息登录全国组织机构代码管理中心进行核查;未要求客户追加提供该组织机构代码证正本复印件。
大额和可疑交易分析环节存在的问题
个别支行时点上存在漏补录反洗钱交易信息现象
个别交易补录信息与实际业务交易信息不一致。如法院扣划交易,交易对手应为申请扣划的有权机关,而支行录入为总行内部账户。
过于依赖反洗钱系统抓取大额和可疑交易。个别支行存在反洗钱可疑案例未在系统中添加案例处理意见
新产品、新业务洗钱风险评估工作有待于进一步完善
审计结论及建议
从本次检查结果来看,我行逐步建立健全了反洗钱工作长效机制,反洗钱工作整体水平有了进一步提高。但是在反洗钱制度执行,可疑交易人工分析、客户身份识别和账户资料保存等方面还存在一定不足。各支行