文档介绍：1
泓旭泓旭保理公司--商业计划书
同城贷保理有限公司
商业计划书
2013年3月
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目录
市场分析...................................................... 3
公司简介………………………………………6
战略规划……………………………………..10
产品和服务…………………………………..13
财务规划……………………………………..15
风险管理和控制……………………………..17
退出机制……………………………………..19
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市场分析
中国商业保理行业发展状况分析
我国保理业处于启蒙发展态势
2012年12月17日天津市发布了《商业保理试点管理办法》,明确了准入条件、经营范围及补助政策,并规定了风险资产可以放大到净资产的10倍。截至2012年底,我国已有各类商业保理公司71余家,。目前全国仅在天津、上海试点。
商业保理概念
商业保理是贸易中以托收、赊账方式结算货款时,卖方为了
避免收款风险而采用的一种请求第三方(保理商)进行信用风险担
保、提供资金融通、账款催收管理等一系列服务的综合金融服务
方式。与传统结算方式相比,商业保理的优势主要在于融资功能。
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市场分析
商业保理公司的功能
股东服务功能
可为股东及上下游企业提供贸易融资、账务管理、应收账款
收取和坏账担保、风险控制等服务。
融资担保功能
通过应收账款质押方式为股东及上下游企业获得融资,同时
可以将保理产品抵押给银行或其他资金方获取低成本周转资金
。商业保理公司具有放大十倍的融资杠杆功能。
优厚回报功能
通过开展商业保理业务,分别收取企业的保理费、手续费、
管理费、担保费、财务顾问费等可获得优厚盈利,一般年回报
率不低于30%。
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市场分析
保理业务对企业的优势
短期融资
以应收账款质押的方式获取一定比例的短期流动资金。
增加销售
以有限的资金获得多次周转,加快资金流通,扩大销售额。
提高效益
相当于商品的买断销售,加快资金周转,提高资金使用效益。
风险控制
最短时间内获得资金保证,信用风险转为保理商承担,排除
信用风险及坏账损失。
节约费用
财务管理和账款追索等都有保理商负责,节约管理费用。
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公司简介
90%
同城贷保理有限公司
是同城贷网络信息服务有限公司控股成立的专业保理公司,是同城贷网络信息服务有限公司开展中小企业融资、信用担保、管理咨询的重要平台。
股权结构: 同城贷网络信息服务有限公司不低于20%,各加盟商不高于10%
注册资本金:5000万元
公司注册地:天津滨州开发区
业务范围: 进行信用风险担保、提供资金融通、账款
催收管理、咨询服务、客户资信调查与评
估,经审批部门批准的其他业务
办公场所:天津注册地,北京管理总部,上海等办事处
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公司简介
市场定位 以进行信用风险担保、提供资金融通、账款催收管理等形式开展保理业务,并积极开拓工程建设、项目投资等领域及经监督管理部门批准的其他保理等业务。
愿景 立足北京,面向渤海湾,走向全国。满足股东日益增长的保理需求;帮助股东在激烈的市场竞争中稳步发展;形成保理公司、商业银行、股东之间的多赢格局。
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组织机构图
公司简介
股东会
董事长
总经理1人
风险控制委员会
业务副总经理1人
市场一部4人
风管部4人
综合部4人
财务总监1人
业务二部4人
监事会
行政人事
法律专员
风险助理
风险专员
项目助理
项目经理
高级经理
项目助理
项目经理
高级经理
经营团队共19人
会计
出纳
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公司简介
专业的人才
我们的管理人员均来自业内金融机构,具备5年以上的金融或保理从业经验,平均具有本科以上学历。具有复合专业知识的人才占90%以上。
90%
复合专业人才
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战略规划
第一步:短期:六个月内基本建设阶段建立较完善的动作体系。
经营业绩:实现盈亏平衡。
运作管理:建立完整的经营管理团队,完善基本动作模式。
规模扩大:资本金实到位人民币1亿元。
业务扩展:开展进行信用风险担保、提供资金融通、账款催收管理
等保理业务。
业务合作:通过自身动作努力与市若干家银行初步建立战略性合
作框架。
战略发展